汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有  期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书    （2025 年 7 月 18 日更新）   基金管理东说念主：汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                                                                                更新招募说明书                                                           目             录 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                     要紧辅导   本基金经中国证券监督管理委员会证监许可【2022】2362 号文注册召募。 本基金基金合同于 2023 年 7 月 10 日谨慎告成。   基金管理东说念主保证《汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式 基金中基金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”) 的内容真确、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本 基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出息等作出内容性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投成本基金前，需充分了解本基金的家具特性，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金独到的非系统性风险，由于基金投资者一语气多量赎 回基金产生的流动性风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金相关的统统风险、最终获取的 陈诉与平直投资于其他基金获取的陈诉存在互异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资管理风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中相关“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券阛阓渊博轨则等作念出的概述性形容，代表了一般市 场情况下本基金的恒久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和其 他销售机构）根据关连法律法则对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的 销售机构给与的评价方法也不尽同样，因此销售机构的基金家具“风险等第评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东说念主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配西席。   本基金为搀杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金的风险等第为平衡型。在 投资策略上，本基金给与所在风险策略，在严格抑遏投资组合下行风险的前提下 细则大类资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全所在的定 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平 衡，力求在抑遏风险的前提下终了基金资产的恒久稳健升值。   本基金单一投资者（基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主 员算作发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 致被迫达到或者跨越50%的除外。法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应 圭表后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关连内容并眷注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本基金投资关连股票阛阓往复互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的轨则范围内的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往复王法 等互异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能施展出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下 往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可普通 往复，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采用将部分基金 资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金家具贵寓纲要等信息走漏文献，并根据自身的投资主见、投 资期限、投资经验、资产景况等判断基金是否和投资者的风险承受才智相顺应， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其异日施展，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩施展的保证。   基金管理东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎尽力的原则管理和运用基金财产， 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东说念主提醒投资者基金投资的“买者欢乐”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金称号中的“养老”不代表收益保障或其他任何方式的收益承诺，且本 基金不保本，可能发生亏本。   本基金对于每份基金份额成就三年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东说念主不可忽视赎回苦求，最短持有期届满后不错忽视赎回苦求。以红利再投资 方式取得的基金份额的持有到期期间与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期期间一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期期间不一致 的，分别狡计。   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风险、政策风 险、阛阓风险、流动性风险外，还将面对存托凭证持有东说念主与持有基础股票的股东 在法律地位享有权利等方面存在互异可能激励的风险、刊行东说念主给与公约抑遏架构 的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险、往复机制 关连风险、存托凭证退市风险等其他风险。   本次招募说明书主要波及更新基金管理东说念主、基金托管东说念主、关连服务机构、托 管公约的内容选录、财务数据和净值施展、其他应走漏事项等章节，更新所载内 容截止日为2025年7月17日，相关财务数据和净值施展截止日为2025年3月31日。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第一部分      媒介   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、    《公开召募证券投资基金运作管理办法》、                      《公开召募证券投资基金销售机 构监督管理办法》 、          《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》、                              《公开召募证 券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                         《公开召募绽开式证券投资基 金流动性风险管理轨则》、《养老所在证券投资基金指引（试行）》尽头他相关法 律法则以及《汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基 金（FOF）基金合同》编写。   本基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性述说或紧要遗 漏，并对其真确性、准确性、无缺性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明贵寓苦求召募的。本招募说明书由本基金 管理东说念主解释。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。本基金投资者自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，其持有本基金 基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基 金合同尽头他相关轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有 东说念主的权利和义务，应慎重查阅基金合同。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 起式基金中基金（FOF） 式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对 该托管公约的任何有用矫正和补充 持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》尽头更新 合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 合型发起式基金中基金（FOF）基金家具贵寓纲要》尽头更新 司法解释、行政规章以尽头他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出 的矫正 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 机关对其常常作念出的矫正 员会 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准成就并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其常常矫正）及关连法律法则轨则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主签订了基金销 售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往复过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额尽头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面证明的 日历 产算帐收场，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跨越 3 个月 自基金合同告成日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购证明日（对申购份 额而言，下同）至该日三年后的年度对日的期间内，投资者不可忽视赎回苦求； 该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错忽视赎回苦求。若该日积年 度现实不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份临了一日的下一办事 日，若该对应日历为非办事日，则顺延至下一办事日 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 绽开日 遇香港联合往复所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停往复的情形， 基金管理东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务王法》：指《汇添富基金管理股份有限公司绽开式基金业务王法》， 是范例基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同顺从 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 轨则的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入 苦求份额总和后的余额）跨越上一绽开日基金总份额的 10% 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书 行进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 基金应收申购款尽头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 刊及《信息走漏办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受 限的新股及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或 往复的债券以及法律法则或中国证监会轨则的其他流动性受限资产，如异日法律 法则变动，基金管理东说念主在履行适当圭表后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成安分配给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待，如异日法律法则变动，基金管理东说念主在履行适当圭表后， 可对前述舞动订价机制的界说进行诊治 所成就的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖轨则范围内的香 港联合往复所上市的股票 账户进行处置算帐，主见在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到自制对待， 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不细则性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件 股东、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理（指基金管理东说念主职工中照章具有基金 司理资历者，包括但可能不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之 外公司投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基 金 金管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员的资金 金份额持有期限不少于三年的基金管理东说念主的股东、基金管理东说念主、基金管理东说念主高档 管理东说念主员或基金司理等东说念主员 基金指引（试行）》的轨则，同期稳当下列特征的基金家具：80%以上基金资产投 资于基础设施资产维持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产维持证 券持有基础设施容貌公司全部股权；基金通过资产维持证券和容貌公司等载体取 得基础设施容貌完全统统权或经营权利；公开召募基础设施证券投资基金基金管 理东说念主主动运营管理基础设施容貌，以获取基础设施容貌房钱、收费等融会现金流 为主要主见；采取阻滞式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金 额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券投 资基金具有不同的风险收益特征 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书                 第三部分       基金管理东说念主   一、基金管理东说念主简况   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东说念主：鲁伟铭   成立期间：2005 年 2 月 3 日   批准成就机关：中国证监会   批准成就文号：证监基金字20055 号   注册成本：东说念主民币 13272.4224 万元   筹商东说念主：李鹏   传真：（021）28932998   筹商电话：（021）28932888   股东称号尽头出资比例：                 股东称号                  股权比例    东方证券股份有限公司                         35.412%    上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）                24.656%    上海上报资产管理有限公司                       19.966%    东航金控有限职责公司                         19.966%    所有这个词                                  100%   二、主要东说念主员情况   鲁伟铭先生，国籍：中国，经济学硕士。现任东方证券股份有限公司副董事 长、实施董事，汇添富基金管理股份有限公司党委布告、董事长。历任中国国泰 证券有限公司往复部业务员、往复部经营处容貌司理；东方证券股份有限公司交 易总部证券投资部职员、副总司理，证券投资业务总部高档投资司理，固定收益 业务总部总司理助理、副总司理、副总司理（主办办事）、总司理，金融孳生品 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 业务总部总司理，总裁助理、副总裁、党委副布告、总裁等职务。   李芸女士，国籍：中国，经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委书 记、社长。历任上海第四师范学校团委布告、教师；共青团卢湾区委学校部副部 长、部长、副布告，卢湾区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区 五里桥街说念党工委布告，卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部 长；摆脱日报报业集团党委副布告、纪委布告，摆脱日报党委布告；上海报业集 团党委副布告，摆脱日报社党委布告、社长。其他兼任职务包括上海众源成本管 理有限公司董事长，东方证券股份有限公司董事。   毛海东先生，国籍：中国，经济学硕士。现任东航私募基金管理有限公司董 事长、党支部布告、总司理，东航外洋控股（香港）有限公司董事，东航外洋金 融（香港）有限公司董事。历任东航期货有限职责公司总司理、董事长、党总支 布告，东航金控有限职责公司资产管理中心总司理、总司理助理，汇添富基金管 理股份有限公司监事、监事会主席，曾任职于东航集团财务有限职责公司等。   张晖先生，国籍：中国，经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总 司理，汇添富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师， 富国基金管理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份 有限公司副总司理、投资总监，曾担任中国证券监督管理委员会第十届和第十一 届刊行审核委员会委员。   魏尚进先生，国籍：好意思国，经济学博士。现任哥伦比亚大学商学院金融学与 经济学系毕生讲席耕作、复旦外洋金融学院学术拜访耕作、好意思国国民经济研究局 外洋金融与宏不雅经济容貌研究员及中国经济研究组主任、深圳高等金融研究院国 际看护人委员会委员、清华大学五说念口金融学院外洋看护人委员会委员、对外经贸大 学全球价值链研究院看护人、香港金融管理局金融研究院外洋看护人委员会委员。曾 任亚洲开发银行首位华东说念主首席经济学家、哈佛大学肯尼迪政府学院副耕作、好意思国 布鲁金斯学会高档研究员、外舶来品币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行顾 问等。   连平先生，国籍：中国，金融专科博士，耕作，博士生导师。现任中国首席 经济学家论坛理事长、复旦大学管理学院特聘耕作、上海首席经济学家金融发展 中热情事长、上海市经济学会副会长、上海交通大学上海高档金融学院兼聘耕作、 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 江苏联合水务科技股份有限公司沉寂董事。曾任交通银行首席经济学家，中国金 融 40 东说念主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任等， 屡次出席党和国度指引东说念主主办的大众会议，屡次担任上海市东说念主民政府决策掂量特 聘大众，享受国务院政府特殊津贴。   吕毅先生，国籍：中国，法学硕士，执业讼师。现任北京不雅韬（上海）讼师 事务所权益合伙东说念主，曾任上海市第一（沪一）讼师事务所合伙东说念主，上海市君悦律 师事务所高档合伙东说念主、副主任，中国东说念主民政事协商会议上海市虹口区委员会第十 四届常委。其他兼任职务包括中国东说念主民政事协商会议上海市虹口区委员会第十五 届常委，上海外洋经济贸易仲裁委员会仲裁人，上海市经济和信息化委员会兼职 法律看护人，同济大学经管学院 MPA 研究生客座耕作及华东政法大学硕士生率领教 师。   韩家明先生，国籍：中国，法学硕士，中级经济师。现任上海上报资产管理 有限公司副总司理。曾担任中共上海市委宣传部文化改革发展办公室主任科员、 支部委员，东方明珠新媒体股份有限公司计谋与投资中心运营管理总监。其他兼 任职务包括上海市播送影视制功课行业协会监事长，上海市闵行区文化创意产业 协会副秘书长，上海颐歌资产管理有限公司董事，上海杏花楼（集团）股份有限 公司董事，上海民族乐器一厂有限公司董事。   丁艳女士，国籍：中国，法学硕士，理学硕士。现任东方证券股份有限公司 审计中心总司理、职工监事，上海东方证券成本投资有限公司董事。曾担任中国 东说念主民银行上海分行银行管理处科员，中国东说念主民银行上海分行办公室副主任科员， 中国东说念主民银行上海总部详细管理部秘书处副主任科员，中国东说念主民银行上海总部金 融服务二部反洗钱处主任科员、科长，东方证券股份有限公司稽核总部拟任总经 理助理、总司理助理、副总司理、副总司理（主办办事）、总司理。   信春霞女士，国籍：中国，经济学博士。现任东航金控有限职责公司董事会 秘书、东航期货有限职责公司董事。曾担任上海市国有资产监督管理委员会预算 财务处主任科员，上海市金融办金融机构服务处副调研员，上海市金融服务办公 室市属金融国资监管服务处副调研员、副处长，上海市国有资产监督管理委员会 金融企业评价处副处长。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   王静女士，国籍：中国，工商管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司 私东说念主资产管理中心总监。曾任职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限 职责公司研究发展部。   陈杰先生，国籍：中国，理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司详细 办公室总监。曾任职于罗兰贝格管理掂量有限公司，泰科电子（上海）有限公司。   曹翊君女士，国籍：中国，经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司 合规稽核部总监，汇添富成本管理有限公司监事。曾任职于上海证券报社新闻中 心。   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、阛阓总监。历任中国民族外洋相信投资公司网上往复部副总司理，中国民族 证券有限职责公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年降生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格外洋相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处办事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金家具策划、机构理 财等管理办事。   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年降生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年降生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行狡计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 处长，厦门建行信息时刻部处长，建总行北京开发中心负责东说念主，建总行信息时刻 管理部副总司理，建总行信息时刻管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息时刻管理部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任看管长。中国籍，1978 年降生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司 看管长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   陈想，国籍：中国。学历：复旦大学外洋贸易学硕士。从业资历：证券投资 基金从业资历。从业经历：2014 年 7 月加入汇添富基金管理股份有限公司，历 任固定收益分析师、FOF 高档分析师、FOF 专户投资司理。2022 年 5 月 12 日至 （FOF）的基金司理助理。2023 年 2 月 3 日于今任汇添富平衡增长三个月持有期 搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理助理。2022 年 7 月 15 日于今任汇添富优 质精选一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2022 年 7 月 15 日至 今任汇添富添福汇盈稳健养老所在一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金 司理。2022 年 9 月 22 日于今任汇添富养老所在日历 2030 三年持有期搀杂型基 金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 1 月 17 日于今任汇添富积极投资中枢优 势三个月持有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2025 年 1 月 22 日于今 任汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 的基金司理。   （2）历任基金司理   徐博，2023 年 7 月 10 日至 2025 年 1 月 22 日任汇添富添福鑫添益平衡养老 所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：廖亮（资产配置中心总监）、李彪（基金司理）、陈想（基金司理） 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   三、基金管理东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》尽头他法律、法则的轨则，基金管理东说念主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东说念主分配收益； 他法律行径；   四、基金管理东说念主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的相关轨则，建立健全里面抑遏轨制，采取有用措施，防范 违反现行有用的相关法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会相关轨则的 行径发生。 相关法律法则，建立健全的里面抑遏轨制，采取有用措施，防范下列行径发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事关连的往复行为；   （7）纰漏职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则阻截的其他行径。 国度相关法律、法则及行业范例，竭诚信用、尽力尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违纪经营；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、干与、不开心严重影响中国证监会照章监管；   （6）纰漏职守、猝然权柄，不按照轨则履行职责；   （7）违反现行有用的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关轨则，显露在职职期间明察的相关证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资运筹帷幄等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事 关连的往复行为；   （8）违反证券往复场合业务王法，利用对敲、倒仓等妙技主宰阛阓价钱， 烦懑阛阓次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息走漏和告白中挑升含有空幻、误导、诈骗要素；   （13）法律、行政法则以及中国证监会轨则阻截的行径。   （1）依影相关法律、行政法则和基金合同的轨则，本着严慎尽力的原则为 基金份额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方尽头代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违反现行有用的相关法律法则、基金合同和中国证监会的相关轨则， 显露在职职期间明察的相关证券、基金的买卖秘要、尚未照章公开的基金投资内 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 容、基金投资运筹帷幄等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关连的交 易行为；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券往复尽头他行为。   五、基金管理东说念主的风险管理体系   本基金管理东说念主将经营管理中的主要风险诀别为投资风险、合规风险、营运风 险和说念德风险四大类，其中，投资风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各样风险，基金管理东说念主建立了一套无缺的风险管理体系。   基金管理东说念主风险管理体系的构建革职以下六项基本原则：   （1）营造精湛的风险管理文化和里面抑遏环境，使风险坚硬贯串到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个方式。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的沉寂性和权 威性，使其有用地施展职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实有用的实施。   （4）运用合理有用的风险主见和模子，终了风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和鼓励职工职业守则耕作和专科培训体系，确保员器具备精湛的 职业操守和充分的职责胜任才智。   （6）建立风险事件学习机制，负责剖析各样风险事件，收受经验和教养， 不竭完善风险管理体系。   本基金管理东说念主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                 汇添富风险管理组织结构图 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书       董事会   审计与风险管理委员会       经营管理层                 看管长    风险抑遏委员会       各职能部门                           合规稽核部                                       风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终职责，董事会下设审计与风险管理委 员会与看管长。审计与风险管理委员会主要负责审核和率领公司的风险管理政 策，对公司的举座风险水平、风险抑遏措施的实施情况进行评价。看管长负责组 织率领公司合规稽核和风险管理办事，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险抑遏情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险抑遏措施的制定和落实，经营管 理层下设风险抑遏委员会。风险抑遏委员会主要负责审议风险管理轨制和经过， 处置紧要风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合阛阓风险、信用风险、流动性风险、营运风险、说念德风险等的 管理。   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务方式上贯彻落实风险管理措施， 实施风险识别、风险测量、风险抑遏、风险评价和风险诠释等风险管理圭表，并 持续完善相应的里面抑遏轨制和经过。   本基金管理东说念主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险抑遏、风险评价、 风险诠释等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各样风险加以判断、归类和武断风险 性质的过程。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）风险测量是指揣测和预计风险发生的概率和可能形成的损失，并根据 这两个因素的结合来权衡风险大小的进程。   （3）风险抑遏是指采取相应的措施，监控和防范各样风险的发生，终了以 合理的成本在最大限制内防范风险和松开损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险抑遏的实施情况和运行 恶果的过程。   （5）风险诠释是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定圭表进行诠释 的过程。   六、基金管理东说念主的里面抑遏轨制   里面抑遏是指基金管理东说念主为防范和化解风险，保证经营运作稳当基金管理东说念主 发展狡计，在充分接洽表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施抑遏圭表与抑遏措施而形成的系统。   基金管理东说念主结合自身具体情况，建立了科学合理、抑遏严实、运行高效的内 部抑遏体系，并制定了科学完善的里面抑遏轨制。   （1）保证基金管理东说念主经营运作顺从国度法律法则和行业监管王法，自发形 成遵法经营、范例运作的经营想想和经营理念。   （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全无缺，终了持续、融会、健康发展。   （3）确保基金管理东说念主和基金财务尽头他信息的真确、准确、实时、无缺。   （1）健全性原则。里面抑遏机制笼罩基金管理东说念主的各项业务、各个部门和 各级东说念主员，并渗入到决策、实施、监督、反馈等各个方式。   （2）有用性原则。通过科学的里面抑遏妙技和方法，建立合理的里面抑遏 圭表，保重里面抑遏的有用实施。   （3）沉寂性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责保持相对沉寂，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的成就权责分明、相互制 衡。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的经营管理方法缩短运作成本， 提高经济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏恶果。   基金管理东说念主的里面抑遏要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、范例的岗亭管理措施、无缺的信息贵寓保全系统、严格的授权抑遏、有用 的风险防范系统和快速反应机制等。   基金管理东说念主顺从国度相关法律法则，革职正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面抑遏轨制。里面抑遏的内容包括 投资管理业务抑遏、信息走漏抑遏、信息时刻系统抑遏、管帐系统抑遏以及里面 稽核抑遏等。   （1）投资管理业务抑遏   基金管理东说念主通过范例投资业务经过，分档次强化投资风险抑遏。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作经过和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采取不同措施进行抑遏。   针对投资研究业务，基金管理东说念主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究办事的业务经过、研究诠释质地评价，研究与投资的交流 渠说念等都作念了明确的轨则；对于投资决策业务，基金管理东说念主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格顺从法律法则的相关轨则， 稳当基金合同所轨则的要求，同期成就了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理功绩评价体系；对于基金往复业务，基金管理东说念主将实行汇注往复与防火墙 轨制，建立往复监测系统、预警系统和往复反馈系统，完善关连的安全设施，交 易经过将严格按照“审核—实施—反馈—复核—归档”的圭表进行，防范不正直关 联往复毁伤基金份额持有东说念主利益。   （2）信息走漏抑遏   基金管理东说念主通过完善信息走漏轨制，确保基金份额持有东说念主实时无缺地了解基 金信息。基金管理东说念主按照法律、法则和中国证监会相关轨则，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息走漏管理轨制》，指定了信息披 露职责东说念主负责信息走漏办事，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行查验和评价，保证公开走漏的信息真确、准确、无缺。   （3）信息时刻系统抑遏 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东说念主建立了先进的信息时刻系统和完善的信息时刻管理轨制。基金管 理东说念主的信息时刻系统由先进的狡计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 圭臬的认证，并有无缺的时刻贵寓。基金管理东说念主制定了严格的信息时刻岗亭职责 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，要紧数据实行异域备份何况恒久保存，确保了系统可靠、融会、安全地运 行。在东说念主员抑遏方面，对信息时刻东说念主员进行相关信息系统安全的斡旋培训和窥探； 信息时刻东说念主员之间如期交替岗亭。   （4）管帐系统抑遏   基金管理东说念主通过建立严格的管帐系统抑遏措施，确撑持帐核算普通运转。基 金管理东说念主根据《中华东说念主民共和国管帐法》、《证券投资基金管帐核算业务指引》、 《企业财务通则》等国度相关法律、法则制订了基金管帐轨制、公司财务轨制、 管帐办事操作经过和管帐岗亭劳起初册。通过事前防范、事中查验、过后监督的 方式发现、切断、阻绝基金管帐核算中存在的各样风险。具体措施包括：给与了 面前最先进的基金核算软件；基金管帐严格实施复核轨制；基金管帐核算给与基 金管理东说念主与基金托管东说念主双东说念主同步沉寂核算、相互查对的方式；逐日制作基金管帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各样管帐报表、 统计报表，并由专东说念主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核抑遏   基金管理东说念主通过制定稽核监察轨制，开展沉寂监督，确保里面抑遏的有用性。 基金管理东说念主成就看管长，看管长不错列席基金管理东说念主召开的任何会议，调阅关连 档案，就里面抑遏轨制的实施情况独速即履行查验、评价、诠释、建议职能。督 察长如期和不如期向董事会诠释公司里面抑遏实施情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东说念主员，监督各业务部门和东说念主员顺从法律、法则和规章的相关 情况；查验各业务部门和东说念主员实施里面抑遏轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东说念主承诺以上对于里面抑遏轨制的走漏真确、准确；   （2）基金管理东说念主承诺根据阛阓变化和基金管理东说念主业务发展不竭完善里面风 险抑遏轨制。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书                第四部分     基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立期间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 廖林   注册成本：东说念主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东说念主：郭明   （二）主要东说念主员情况   抑遏 2024 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有职工 208 东说念主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东说念主员均领有研究生以上 学历或高档时刻职称。   （三）基金托管业务经营情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“竭诚信用、尽力尽责”的宗旨，依靠严实科学的 风险管理和里面抑遏体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的服务 团队，严格履行资产托管东说念主职责，为境表里高大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最老练的家具线。领有包括证券投资基 金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、 QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司麇集资产管理运筹帷幄、证券公 司定向资产管理运筹帷幄、买卖银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全的托管家具体系，同期在国内率先 开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托管服 务。抑遏 2024 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1442 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年赢得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香 港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 泰斗财经媒体评比的 105 项最好托管银行大奖；是赢得奖项最多的国内托管 银行，优良的服务品质赢得国表里金融规模的持续认同和无为好评。   （四）基金托管东说念主的里面抑遏情况   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据外洋公认的内 部抑遏 COSO 准则从里面环境、风险评估、抑遏行为、信息与疏导、监督与 评价五个方面构建起了托管业务里面风险抑遏体系，并纳入斡旋的风险管理 体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持范例运作的原则，将建 立系统、高效的风险防范和抑遏体系视为办事要点。跟着阛阓环境的变化和 托管业务的快速发展，新问题新情况的不竭出现，资产托管部原正本本将风 险管理置于与业务发展同等要紧的位置，视风险防范和抑遏为托管业务生计 与发展的人命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险抑遏职责落实到具 体业务部门和关连业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风 险负责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十八次凯旋通过评估 组织里面抑遏和安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部赢得无保寄望见的 抑遏及有用性诠释，充分标明沉寂第三方对中国工商银行托管服务在风险管 理、里面抑遏方面的健全性和有用性的全面认同，也诠释中国工商银行托管 服务的风险抑遏才智仍是与外洋大型托管银行接轨，达到外洋先进水平。   （1）资产托管业务经营管理正当合规；   （2）促进终了资产托管业务发展计谋和经营所在；   （3）资产托管业务风险管理的有用性和资产安全；   （4）提高资产托管经营效率和恶果；   （5）业务记录、管帐信息和其他经营管理关连信息的真确、准确、完 整、实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面抑遏应贯串决策、实施和监督全 过程，笼罩资产托管业务各项业务经过和管理行为，笼罩统统机构、部门和 从业东说念主员。   （2）要紧性原则。资产托管业务里面抑遏应在全面抑遏基础上，眷注 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 要紧业务事项、要点业务方式和高风险规模。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑遏应在机组成就、权责分配及 业务经过等方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）顺应性原则。资产托管业务里面抑遏应当与经营限制、业务范围 和风险特色相顺应，并进行动态诊治，以合理成本终了里面抑遏所在。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑遏应宝石风险为本、 审慎经营 的理念，成就机构或开展各项经营管理行为均应宝石内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑遏应权衡实施成本与预期效 益，以合理成本终了存效抑遏。   资产托管业务里面抑遏纳入全行斡旋的里面抑遏体系。   （1）总行资产托管部根据里面抑遏基本轨则建立健全资产托管业务内 部抑遏体系，算作全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面抑遏基本规 定建立健全里面抑遏体系，建立与托管业务条线相顺应的里面抑遏运行机 制，细则各项业务行为的风险抑遏点，制定圭臬斡旋的业务轨制；采取适当 的抑遏措施，合理保证托管业务经过的经营效率和恶果，组织开展资产托管 业务里面抑遏措施的实施、监督和查验，督促各机构落实抑遏措施。   （2）总行内控合规部负责率领托管业务的内控管理办事，根据年度工 作要点，如期或不如期在全行开展关连业务监督查验，将托管业务查验容貌 整合到全行业务监督查验办事中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门算作里面抑遏的实施机构， 负责组织开展本机构里面抑遏的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、处 理存在的问题。   工商银行资产托管部喜爱里面抑遏轨制的建造，宝石把风险防范和抑遏 的理念和方法融入岗亭职责、轨制建造和办事经过中，建立了一整套里面控 制轨制体系，包括《资产托管业务管理轨则》、《资产托管业务里面抑遏管理 办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营运管理办法》、 《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管理办法》、《资产托管 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 业务系统管理办法》、《资产托管业务紧要突发事件济急预案》、《资产托管业 务从业东说念主员管理办法》等，在环境、轨制、经过、岗亭职责、东说念主员、授权、 鼎新、合同、印记、服务质地、收费、反洗钱、防范利益碎裂、业务一语气性、 窥探、信息系统等全方面实施里面抑遏措施。   资产托管业务切实履行风险管理第一说念防地的主体职责，按照“主动防、 智能控、全面管”的管想象路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全 面风险管理体系，以“管住东说念主、管住钱、管好防地、管好底线”为管理要点， 搭建顺应资产托管业务特色的风险管理架构，通过鼓励托管业务体制机制与 完善集约化营运改革、建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托管业 务轨制体系、加强资产托管业务戎行建造、科技赋能、建立健全济急灾备体 系、建立审计发现问题整改台账、加强东说念主员管理等措施，有用抑遏操作风险、 合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性办事运筹帷幄和济急预案， 具备行之有用的灾备收复决策、充足的迁移办公开发、同城异城相结合的备 份办公场合、必要的办事主说念主员、科学了了的 AB 岗亭成就及如期演练机制。 在紧要突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务一语气性营运影响进程 的评估，当令采用或挨次启动“原场合现场+居家”、“部分同城异域+居家”、 “部分异城异域+居家”、“异域全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运 中心+托管分部+境外营运机构”形周至球、全天候营运采集，向客户提供连 续性服务，确保托管家具日常往复的实时算帐和交割。   （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   根据《基金法》、基金合同、托管公约和相关基金法则的轨则，基金托 管东说念主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资阻截行径、 基金参与银行间债券阛阓、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收 资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分配、关连信息走漏、基金 宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查，其中对基金的投 资比例的监督和核查自基金合同告成之后六个月开动。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主违反《基金法》、基金合同、基金托管公约 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 或相关基金法律法则轨则的行径，应实时以书面方式通知基金管理东说念主限期纠 正，基金管理东说念主收到通知后应实时查对，并以书面方式对基金托管东说念主发出回 函证明。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管 理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应诠释中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违游记径，应立即诠释中国证监会， 同期通知基金管理东说念主限期纠正。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第五部分     关连服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：鲁伟铭   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   筹商东说念主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金 管理东说念主可根据相关法律法则的要求，采用其他稳当要求的机构销售基金，并在基 金管理东说念主网站公示。   二、登记机构   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东说念主：鲁伟铭   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   筹商东说念主：马树超   三、出具法律倡导书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：陈颖华、吴曹圆   筹商东说念主：陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实施事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务筹商东说念主：陈露   承办管帐师：陈露、戴唯 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第六部分    基金的召募   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息走漏 办法》等相关法律法则以及基金合同的轨则，经中国证监会证监许可【2022】2362 号文献准予注册召募。   一、基金的类型、运作方式及存续期限   契约型绽开式、发起式   本基金对每份基金份额成就三年的最短持有期限，即自基金合同告成日或基 金份额申购证明日至该日三年后的年度对日的期间内，投资者不可忽视赎回申 请；该日三年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错忽视赎回苦求。若该日 积年度现实不存在对应日历的，则顺延至该日积年度对应月份临了一日的下一工 作日，若该对应日历为非办事日，则顺延至下一办事日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期期间与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期期间一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期期间不一致的，分别狡计。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场合   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售期间见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金管 理东说念主网站届时公示的基金销售机构名录。   稳当法律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东说念主。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定凯旋，而仅代表销售机构确 实收受到认购苦求。认购的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购苦求及认 购份额的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   本基金将通过基金管理东说念主的直销机构尽头他基金销售机构的销售网点公开 发售。   投资者还不错登录基金管理东说念主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上往复通达经过、业务王法请登录基金管理东说念主网站查询。   召募期间，基金管理东说念主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理 东说念主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和筹商方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各样方式发布的公告。   三、基金份额类别   根据基金运作情况，基金管理东说念主可在不违反法律法则、基金合同的轨则以及 不毁伤已有基金份额持有东说念主权益的情况下，经与基金托管东说念主协商，在履行适当程 序后住手现存基金份额类别的销售、或者加多新的基金份额类别等，诊治实施前 基金管理东说念主需实时公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有东说念主大会。   四、基金份额的认购   除法律法则或中国证监会相关轨则另有轨则外，任何与基金份额发售相关的 当事东说念主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东说念主实施离别化的认购费率。   特定投资群体指寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型买卖养老 保障、养老所在证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东说念主养老账户、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管理东说念主可将其 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）           更新招募说明书 纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金管理东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体认购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体，认购费率参照其他投资东说念主适用 的认购费率实施。   其他投资东说念主认购本基金的认购费率随认购金额加多而递减。在召募期内如若 有多笔认购，适用费率按单笔认购苦求单独狡计。具体认购费率如下表所示：          认购金额（M）                  认购费率           M＜100 万元                    1.00%           M≥500 万元               每笔 1000 元   本基金的认购费由认购基金份额的投资东说念主承担，认购用度不列入基金财产， 主要用于基金的阛阓推论、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金管理东说念主不错在不违反法律法则轨则及基金合同约定的情形下根据阛阓 情况制定基金促销运筹帷幄，开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管理东说念主 不错适当调低基金认购费率。   基金认购给与“金额认购、份额证明”的方式。   基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。狡计公式为：   （1）认购用度适用比例费率：   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额：   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额?认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   上述认购份额（含利息折算的份额）的狡计保留到少许点后 2 位，少许点 2 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书 位以后的部分四舍五入，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，由于召募期间基金 份额发售面值为东说念主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则 根据公式狡计出：   净认购金额 = 10,000 /（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度 = 10,000 –9,900.99=99.01 元   认购份额 =（9,900.99 +3.00）/ 1.00 =9,903.99 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，假设召募期间认购资金 所得利息为 3.00 元，则其可得到 9,903.99 份基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，其认购 费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额狡计如下：   净认购金额=100,000-500=99,500.00 元   认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，假设召募期 间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99,550.00 份基金份额。   （1）认购期间安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理期间由基金管理东说念主和基金销售机构 细则，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购给与金额认购方式   投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他关连公告另有轨则的除外。投资者的认购苦求一接受理不得肃除。   （4）认购的证明   当日（T 日）在轨则期间内提交的苦求，投资者频繁应在 T+4 日后到销售机 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 构查询认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个办事日后到销售机构打印 往复证明书。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定凯旋，而仅代表销售机构确 实收受到认购苦求。认购的证明以登记机构的证明结果为准。对于认购苦求及认 购份额的证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额，投资者通过基金管理东说念主直销 中心初度认购本基金的最低金额为东说念主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金管理 东说念干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含认购费）。跨越 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及往复级 差有其他轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。召募期间不成就投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、基金份额发售公告、其他关连公告另有 轨则的除外。   基金管理东说念主不错对召募期间的本基金召募限制成就上限。召募期内跨越召募 限制上限时，基金管理东说念主不错给与比例配售或其他方式进行证明，具体办法参见 基金份额发售公告或其他关连公告。   如本基金单个投资东说念主（基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等 东说念主员算作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总份额 的 50%，基金管理东说念主不错采取比例证明等方式对该投资东说念主的认购苦求进行限制。 基金管理东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相藏匿前述 50%比 例要求的，基金管理东说念主有权拒却该等全部或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同告成后登记机构的证明为准。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 统统，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   五、召募资金的管理   基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径结 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）               更新招募说明书 束前，任何东说念主不得动用。    六、发起资金的认购    基金管理东说念主股东资金、基金管理东说念主固有资金、基金管理东说念主高档管理东说念主员、基 金司理等东说念主员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元东说念主民币，且发起资金 认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同告成发火 3 年提前阻隔的情况除 外），法律法则或中国证监会另有轨则的除外。认购份额的高档管理东说念主员或基金 司理等东说念主员在上述期限内辞职，其持有期限的承诺不受影响。    本基金发起资金的认购情况见基金管理东说念主届时发布的公告。    七、基金召募情况    本基金召募期为 2023 年 04 月 07 日至 2023 年 07 月 06 日。经管帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东说念主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 召募期间基金管理东说念主运用固有资金认购本基金 10,000,000.00 份，占比 99.68%。 召募期间基金管理东说念主的从业东说念主员认购本基金 5.00 份，占比 0.00%。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第七部分     基金合同的告成   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的金 额不少于 1000 万元东说念主民币且发起资金提供方承诺持有期限不少于 3 年的条件下， 基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，管帐师事务所提交的验资诠释需对发 起资金提供方尽头持有份额进行专门说明。自收到验资诠释之日起 10 日内，向 中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东说念主办理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面证明之日起，《基金合同》告成；不然《基金合同》不告成。基 金管理东说念主在收到中国证监会证明文献的次日对《基金合同》告成事宜赐与公告。 基金管理东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行径收尾 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不可告成时召募资金的处理方式   如若召募期限届满，未满足基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   《基金合同》告成满三年后络续存续的，在基金合同告成满 3 年后的基金存 续期内，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资产净 值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期诠释中赐与走漏；一语气 60 个工 作日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个办事日内向中国证监会诠释并提 出处理决策，如持续运作、调遣运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。   四、基金的自动阻隔   基金合同告成满三年之日（指当然日），若基金资产净值低于 2 亿元东说念主民币 的，基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。 若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述阻隔轨则被取消、蜕变或补 充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会轨则实施。   五、本基金基金合同于 2023 年 7 月 10 日谨慎告成。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主 在本招募说明书第五部分“关连服务机构”或其他关连公示中列明。基金管理东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金管理东说念主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交 易方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日及期间   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券往复 所、深圳证券往复所的普通往复日的往复期间（如遇香港联合往复所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停往复的情形，基金管理东说念主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基 金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券往复阛阓、证券往复所往复期间变更或其 他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开期间进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   基金管理东说念主可根据现实情况照章决定本基金开动办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在绽开申购业务的公告中轨则。   认购份额的最短持有期限到期后，基金管理东说念主开动办理赎回，具体业务办理 期间在绽开赎回业务的公告中轨则。   在细则申购开动与赎回开动期间后，基金管理东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的开动期间。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间忽视申购、赎回或调遣 苦求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 申购、赎回的价钱。   本基金已于 2023 年 9 月 21 日开动办理日常申购业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日的基金份额净值为基准进 行狡计； 圭表赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东说念主 必须在新王法开动实施前依照《信息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构轨则的圭表，在绽开日的具体业务办理期间内忽视 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购告成。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求告成后，基金管理东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   遇往复所或往复阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抑遏的因素影响业务处理经过，则赎回款 顺延至上述情形摒除后的下一个办事日划出。   基金管理东说念主应以往复期间收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日算作申购 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 或赎回苦求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的 有用性进行证明。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询苦求的证明情况。若申购不成 立，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定凯旋，而仅代表销售机 构照实收受到苦求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于苦求的 证明情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理期间 进行诊治，基金管理东说念主必须在诊治实施前按照《信息走漏办法》的相关轨则在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 东说念主民币 50000 元（含申购费）；通过基金管理东说念干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费）。跨越最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及往复级差有其他轨则 的，以各销售机构的业务轨则为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金限制上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者（基金管理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员作 为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与抑遏的情形导致被 动达到或跨越 50%的除外）。法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。 制。 额持有东说念主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书 份额的数目限制。当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利 影响时，基金管理东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限、基金限制上限或基 金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取 上述措施对基金限制赐与抑遏。基金管理东说念主必须在诊治前依照《信息走漏办法》 的相关轨则在轨则媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度 基金的阛阓推论、销售、登记等各项用度。 回基金份额时收取。   本基金对通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体与除此之外其他 投资东说念主实施离别化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理东说念主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购用度为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体，申购费率参照其他投资东说念主适用 的申购费率实施。   其他投资东说念主申购本基金的申购费率随申购金额加多而递减。投资者在一天之 内如若有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求单独狡计。具体申购费率如下表所 示：            申购金额（M）            申购费率             M＜100 万元           1.20%             M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金申购用度由申购基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书   本基金的最短持有期限为 3 年，本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介 上公告。 场情况制定基金促销运筹帷幄，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，基金管理东说念主在不违反法律法则且对基金份额持有东说念主无内容不利影响时，按 关连监管部门要求履行必要手续后，不错适当调低基金申购费率、赎回费率，并 进行公告。 确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例革职关连法律法则以及监管部 门、自律王法的轨则。基金管理东说念主依照《信息走漏办法》的相关轨则，将舞动定 价机制的具体操作王法在轨则媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的狡计   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）申购用度适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时：   申购用度 = 固定金额   净申购金额=申购金额?申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值   例三：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为   净申购金额 = 50,000 / (1+1.20%) = 49,407.11 元   申购用度 = 50,000 –49,407.11= 592.89 元   申购份额 = 49,407.11/ 1.0520 =46,964.93 份 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书    即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金，对应的申购费率为 1.20%， 假设申购当日基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到 46,964.93 份基金份额。    例四：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，其申购 费金额为 500 元，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购 份额狡计如下：    净申购金额=100,000-500=99,500.00 元    申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份    即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金，对应申购费 为 500 元，假设申购当日的基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份 基金份额。    给与“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的基金份额净值为基准进行狡计， 狡计公式为：    赎回金额 = 赎回份额×T 日基金份额净值    例五：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 3 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额 = 10000 × 1.0520 = 10,520.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 3 年零 10 天，本基金 不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到的赎回金 额为 10,520.00 元。    本基金份额净值的狡计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内狡计， 并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当圭表，不错适当蔓延狡计或公告。    申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额单元为 份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   赎回金额为按现实证明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃阛阓价钱且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托 管东说念主协商证明后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东说念主的申购苦求。 产净值。 额持有东说念主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金管理东说念主合计有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。 理东说念主、基金管理东说念主高档管理东说念主员或基金司理等东说念主员算作发起资金提供方除外）持 有基金份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相藏匿 50%汇注度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理 东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据相关轨则在轨则媒介上 刊登暂停申购公告。如若投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购 款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业 务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金管理东说念主不接受投 资东说念主的该笔赎回苦求。   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不 细则性时，经与基金托管东说念主协商证明后，基金管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 产净值。 管理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东说念主合计有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定拒却接受或暂停基金份额持有东说念主的赎 回苦求或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证明 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连要求处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前采用将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况摒除 时，基金管理东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额 总和后的余额）跨越前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按普通赎回圭表实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的， 将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被肃除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个绽开日内单个基金份额持有东说念主苦求赎回的基金份额跨越前 一绽开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对该单个基金份额持有东说念主不跨越 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 30%时，络续按前述王法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个绽开日内苦求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东说念主在履行适当圭表后，有权根据那时阛阓环境诊治前述比例及处理 王法，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得跨越 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理的情形时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真 或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个往复日内通知基金份额持有东说念主，说明相关 处理方法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关轨则，最迟于再行绽开日在轨则媒介刊登再行绽开申购或赎回的公告；也可 以根据现实情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的期间，届时可不再另行 发布再行绽开的公告。   十二、基金调遣   基金管理东说念主不错根据关连法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关连王法由基金管理东说念主届时根据关连法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与关连机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的往复场合或者往复方式进行份额转让的苦求并由登记机构 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书 办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非往复过户以及登记机构认同、稳当法律法则的其它非往复过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的关连贵寓，对于稳当条件的非往复过户苦求按基金登记机 构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的圭臬收取转托管费。   十六、如期定额投资运筹帷幄   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资运筹帷幄，具体王法由基金管理东说念主在 届时发布公告或更新的招募说明书中细则。投资东说念主在办理如期定额投资运筹帷幄时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在关连公告或更新 的招募说明书中所轨则的如期定额投资运筹帷幄最低申购金额。   本基金自 2023 年 9 月 21 日起开动办理如期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、稳当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法则或监管机构另有轨则的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 机制”章节的轨则或关连公告。   十九、如关连法律法则允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务王法。   二十、基金管理东说念主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东说念主实 质利益的前提下，根据阛阓情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊治并提前 公告。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第九部分    基金的投资   一、投资所在   本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比 例，给与老练的资产配置策略，合理抑遏投资组合波动风险，追求养老资产的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等）。   为更好地终了投资所在，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板尽头他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府维持债券、政府维持机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可调遣债券（含分离往复可转债）尽头他经中国证监会允许投资的债券）、 资产维持证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含公约进款、如期进款尽头 他银行进款）、货币阛阓器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须稳当中国证监会的关连轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例所有这个词 不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产的 50%， 持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例所有这个词不低于基金资产净值 的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金 类别，法律法则另有轨则的从其轨则。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行适 当圭表后，不错诊治上述投资品种的投资比例。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    三、投资策略    本基金给与所在风险策略，在严格抑遏投资组合下行风险的前提下细则大类 资产配置比例，配置于权益类资产和非权益类资产，并通过全所在的定量和定性 分析方法精选出优质基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，力求在 抑遏风险的前提下终了基金资产的恒久稳健升值。    （一）资产配置策略    本基金在充分接洽所在养老资金投资者的风险收益特征、国内成本阛阓的波 动性以及所投资各样资产的关连性，设定权益类资产、固定收益尽头他类资产的 配置所在比例为基金资产的 55%、45%。权益类资产包括股票、股票型证券投资 基金和搀杂型证券投资基金。权益类资产中的搀杂型证券投资基金包含以下两 类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例在 60%以上的搀杂型证券投资基金；第二类是曩昔最近 4 个季度如期诠释中披 露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上的搀杂型证券投资 基金。    本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本阛阓环境的审慎分析，结合定量和定性研究，细则最终投资比例，以求达到风 险收益的最好平衡。权益类资产现实投资比例不得高于配置所在比例加上 5%， 也不得低于配置所在比例减去 10%，即权益类资产现实投资比例占基金资产的比 例为 45%-60%。    （二）基金投资策略    本基金将给与定量和定性分析相结合的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金立场—精选优质基金”的旅途，采用中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：    （1）初选基金池：筛选基金公司    对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，结合第三方机构对基 金公司调研以尽头他方式的疏导获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指 标包括基金公司举座实力、投资管理才智和风险抑遏才智。    基金公司的举座实力包括基金公司的成立期间、资产管理限制、股东结构和 管理层、公司文化、基金家具线漫衍、行业地位、竞争优势等； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金公司的投资管理才智包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东说念主员的从业经历、基金家具的过往功绩等；   基金公司的风险抑遏才智包括公司的风险管理体系、里面抑遏轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金采用基本面精湛的基金公司旗下基金家具，构 建出初选基金池。   （2）立场基金池：识别基金立场   本基金给与定量和定性分析相结合的方式，判断基金的投资立场。本基金通 过分析基金的投资范围、配置情况、波动率等一系列量化主见，并结合实地调研 及基金司理访谈等方式，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资立场划 分为三大类别——稳健型立场、平衡型立场和积极型立场。   本基金将基于对阛阓的判断，在不同环境下要点配置于不同立场的基金。在 预期阛阓环境向好时，本基金以采用积极型立场的基金家具为主；在预期阛阓环 境中性时，以采用平衡型立场的基金家具为主；在阛阓环境向差时，以采用稳健 型立场的基金家具为主。   （3）中枢基金池：精选优质基金   本基金将制订子基金采用圭臬和轨制，要点检会子基金立场特征融会性、风 险抑遏和合规运作情况，并对照家具功绩基准评价其中恒久收益、功绩波动和回 撤情况。   本基金将根据法律法则的要求，检会子基金的运作期限、基金限制、合规性 等要素，筛选稳当要求的子基金参预基金池。   本基金将根据阛阓认同的基金分类圭臬和子基金历史仓位信息，形成各样型 基金备选池，以便使用量化主见进行进一步筛选。   i）主动管理型基金的精选   对于主动管理型基金，本基金根据基金的历史功绩、风险诊治后的收益、风 险抑遏主见、基金的限制、基金管理东说念主限制等一系列量化主见对基金进行分析， 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 并运用基金分析评价体系，对基金进行施展分析、归因分析和风险分析：   A）基金的施展分析：分析并证明基金完满和相对施展优于同类基金平均水 平；   B）基金施展的归因分析：了解基金的择时和选券才智；   C）基金的风险分析：证明基金总体投资风险水平适当可控，分析风险的来 源。   此外，基金管理东说念主通过电话会议、谨慎拜访和第三方机构调研等多种方式， 精选出主动管理才智卓绝的基金。   ii）被迫管理型基金的精选   对于被迫管理型基金，本基金将要点分析：   A）基金的恒久施展和追踪效率；   B）基金所追踪指数和阛阓的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪恶果好、流动性高、费率低 的被迫管理型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金管理东说念主对公募 REITs 基金运行轨则的把捏，本基金将详细接洽流动 性、估值等因素，从家具结构、底层资产、收益测算等三类主见来精选公募 REITs 基金进行组合管理，在严格风险管理的基础上，力求为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   结合定量和定性研究论断，根据本基金的投资决策经过审慎精选，并在权衡 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并当令进行动态诊治。此外， 本基金将对所投资的基金进行细巧追踪，保持精密的风险坚硬，眷注发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项时刻对本基金的投资组合 进行动态风险评估。   （三）股票投资策略   （1）股票精选策略   在股票投资中，本基金将给与“从下到上”的策略，精选出具有持续竞争优 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 势且估值有招引力的股票，尽心科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合 风险抑遏，以赢稳当期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个档次进行：第一档次，企业竞争 优势评估。通过深入的案头分析和实地调研，发面前经营中具有一个或多个方面 的持续竞争优势（如公司治理优势、管理层优势、分娩优势、阛阓优势、时刻优 势、政策性优势等）、管理出色且财务透明稳健的企业；第二档次，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态主见相结合的原则，给与内在价值、相对价值、收 购价值相结合的估值方法，采用股价莫得充分反应价值的股票进行投资及组合管 理。只消一个企业保持和晋升它的竞争优势，本基金就作恒久投资。如若一个企 业丧失了它的竞争优势或它的股价仍是跨越其价值，本基金就将其出售。   同期，本基金将密切眷注上市公司的可持续经营发展景况，对上市公司进行 环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参 考，剔除有 ESG 紧要裂缝的股票。   此外，本基金将参考时刻分析方法接济进行股票的投资决策。   （2）港股通标的股票的投资策略   接洽到香港股票阛阓与 A 股股票阛阓的互异，对于港股通标的股票，本基 金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、国内经济和 关连行业发展出息、香港阛阓资金面和投资者行径，以及世界主要经济体经济发 展出息和货币政策、主流成本阛阓对投资者的相对招引力等因素，精选稳当本基 金投资所在的港股通标的股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金将在深入研究的基础上，结合对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水对等因素的详细分析，通过定性和定量相结合的 方式，筛选具备相比优势的存托凭证算作投资标的。   （四）债券投资策略   本基金管理东说念主将基于对国表里宏不雅经济步地的深入分析、国内财政政策与货 币阛阓政策等因素对债券阛阓的影响，进行合理的利率预期，判断债券阛阓的基 本走势，制订久期抑遏下的类属资产配置策略。本基金债券投资的主见是在保证 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的恒久融会升值。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （五）可转债及可交换债投资策略   本基金可投资于可转债债券、可分离往复可转债、可交换债券以尽头他含权 债券等，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资愈加生动。本基金 将详细研究此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面详细接洽票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务景况及公司治理等因素；权益价值方面仔细 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利才智及异日盈利预 期，此外还需结合对含权要求的研究详细判断内含期权的价值。本基金力求在市 场低估该类债券价值时买入并持有，以期在异日获取逾额收益。   （六）资产维持证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产维持证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （七）风险管理策略   本基金高度防备组合风险的界定与抑遏，将风险管理贯串于统统这个词投资过程 中，通过事前评估、事中监控、过后分析的风险抑遏机制，作念到全面监测、实时 预警、科学判断、合理抑遏，终了组合风险与收益的优化平衡。   本基金将利用定性和定量时刻识别组合的各样风险，建立多分量化风险模 型，通过数目化方法精准测度各样资产的风险，最猛进程缩短可识别的风险走漏， 将组合波动风险抑遏在与本基金风险收益特征相稳当的合理区间水平内；同期， 本基金将通过全所在的风险监控体系进行实时动态监测，在稳当投资范围和限制 的前提下生动诊治仓位，优化资产配置，从而大要有用地抑遏投资组合的回撤， 赢得精湛的风险诊治后的收益。   异日，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资所在和风险收益 特征的前提下，相应诊治和更新关连投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 黄金 ETF）等品种的比例所有这个词不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票 的比例不跨越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例所有这个词不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跨越本基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金（ETF 联接基金除外）持有单只证券投 资基金不得跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近如期报 告走漏的限制为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近如期诠释走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，立场了了，中恒久收益精湛， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东说念主及基金司理最近 2 年莫得重 大非法违游记径；   （8）本基金投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等畅达受限基金资产所有这个词 不得跨越基金资产净值的 10%；   （9）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，归拢家公司在内地 和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），不跨越该证券的 定的比例限制；   （11）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10％；   （12）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （13）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券限制的 10％；   （14）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产维持 证券，不得跨越其各样资产维持证券所有这个词限制的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。基金持有资产维持证券期间，如若其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应 在评级诠释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%，参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （18）本基金管理东说念主管理的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得跨越该上市公司可畅达股票的 15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得跨越该上市公司可畅达股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跨越基金资产净值 的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金不稳当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （20）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （21）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   （22）本基金投资于货币阛阓基金的比例不跨越基金资产的 15%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实施；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不跨越 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金资产的 10%；   （25）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素 致使基金投资比例不稳当上述第（3）、                  （4）项轨则投资比例的，基金管理东说念主应当 在 20 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   除上述（2）、         （3）、            （4）、               （5）、                  （6）、                     （7）、                        （15）、                            （19）、                                （20）项轨则的其他 情形之外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外 的因素致使基金投资比例不稳当上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个 往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的， 从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起 开动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行适当圭表后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的轨则实施。   为保重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱尽头他不正直的证券往复行为；   （6）持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则阻截的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、现实 抑遏东说念主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当稳当基金的投资所在和投资策略，革职 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金份额持有东说念主利益优先原则，防范利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱实施。关连往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法则赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东说念主或基金管理东说念主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，然而应当按照法律法则或监管轨则的要求履行信息走漏义务。   如法律法则或监管部门取消或变更上述阻截性轨则，如适用于本基金，基金 管理东说念主在履行适当圭表后可不受上述轨则的限制或以变更以后的轨则为准。   五、功绩相比基准   中证 800 指数收益率×50% +恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×3% + 中证商品期货成份指数收益率×2%+中债详细指数收益率×45%。   其中，中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证 500 和沪 深 300 成份股一齐组成，中证 800 指数详细反应沪深阛阓内大中小市值公司的整 体景况，适配合为本基金的功绩相比基准。算作中国全阛阓债券指数，中债详细 指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，并在中国债券网公开发布，指数样 本具有无为的阛阓代表性，能较好地反应债券阛阓的举座收益，是面前阛阓上具 有较强泰斗性和影响力的基准指数之一。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编 制，以香港股票阛阓中的 50 家上市公司股票为成份股样本，以其刊行量为权数 的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。中证 商品期货成份指数由在中国内地期货往复所上市往复的最具代表性的 15 种商品 期货组成，以详细反应内地商品期货阛阓的举座施展。如若今后法律法则发生变 化，或者有更泰斗的、更能为阛阓渊博接受的功绩相比基准推出，或者是阛阓上 出现愈加适合用于本基金的功绩相比基准的标的时，本基金管理东说念主不错依据保重 基金份额持有东说念主正当权益的原则，与基金托管东说念主协商一致并按监管部门要求履行 适当圭表后变更功绩相比基准并实时公告。如若本基金功绩相比基准所参照的标 的在异日不再发布时，基金管理东说念主不错按关连监管部门要求履行关连手续后，依 据保重基金份额持有东说念主正当权益的原则，选取相似的或可替代的标的算作功绩比 较基准的参照，而无需召开基金份额持有东说念主大会。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）             更新招募说明书   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为所在风险系列基 金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。   本基金不错投资港股通标的股票，将面对港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及往复王法等互异带来的独到风险。   七、基金管理东说念主代表基金诈骗关连权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并掂量管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的轨则。   九、基金的投资组合诠释   基金管理东说念主的董事会、董事保证本诠释所载贵寓不存在空幻纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的真确性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2025 年 4 月 18 日复核了本诠释中的财务主见、净值施展、投资组合诠释等内容，保证复 核内容不存在空幻纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   本诠释期自 2025 年 01 月 01 日起至 2025 年 03 月 31 日止。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）               更新招募说明书                     投资组合诠释 序号           容貌       金额（元）                 占基金总资产的比例（%）      其中：股票                             -                 -      其中：债券                             -                 -           资产维持证券                       -                 -      其中：买断式回购的买入返                                        -                 -      售金融资产 注:本基金诠释期末未投资境内股票。 注:本基金本诠释期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本诠释期末未持有股票。 注:本基金本诠释期末未持有债券。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书 注:本基金本诠释期末未持有债券。 投资明细 注:本基金本诠释期末未持有资产维持证券。 细 注:本基金本诠释期末未持有贵金属投资。 注:本基金本诠释期末未持有权证投资。 注:本基金本诠释期未投资股指期货。 注:本基金本诠释期未投资国债期货。      诠释期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东说念主民银行尽头派出机构、国度金 融监督管理总局（前身为中国银保监会）尽头派出机构、中国证监会尽头派出机构、国度市 场监督管理总局及机关单元、往复所立案观看，或在诠释编制日前一年内受到公开虚拟、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。 序号              称号                金额（元） 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 注:本基金本诠释期末未持有处于转股期的可调遣债券。 注：本基金本诠释期末未持有股票。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                                更新招募说明书                        第十部分             基金的功绩      本基金管理东说念主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎尽力的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 异日施展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明 书。    （一）基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表：                                                    功绩相比                               净值增长      功绩相比                     净值增长                           基准收益       阶段                      率圭臬差      基准收益                 (1)－(3)    (2)－(4)                     率（1）                           率圭臬差                                （2）      率（3）                                                     （4） 金合同告成日）至             -5.27%     0.32%     -4.77%     0.44%     -0.50%     -0.12% 金合同告成日）至              0.20%     0.58%      4.19%     0.63%     -3.99%     -0.05%    （二）自基金合同告成以来基金累计净值增长率变动尽头与同期功绩相比          基准收益率变动的相比图 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、基金份额、银行进款本息和 基金应收的申购基金款以尽头他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以尽头他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的撑持和责罚   本基金财产沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章肃除或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制实施。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第十二部分     基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券往复场合的往复日以及国度法律法则 轨则需要对外皮露基金净值的非往复日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产维持证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在细则关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门相关轨则。   （一）对存在活跃阛阓且大要获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应给与最近往复日的报价细则公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近往复日的报价不可真确反应公允价值的，应付报价进行诊治，细则公允 价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量持有关连资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用何况有宽裕 可利用数据和其他信息维持的估值时刻细则公允价值。给与估值时刻细则公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值进行诊治并细则公允价值。   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金管理东说念主走漏的估值日份额净值进行估值；如基金管理东说念主走漏万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，以最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后阛阓环境发 生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行 市价及紧要变化因素诊治最近往复市价，细则公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理细则公允价值。   （4）当本基金管理东说念主合计所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东说念主协商一致给与合理的估值时刻或估值圭臬细则其公允价 值。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 诊治最近往复市价，细则公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有轨则的除 外）  ，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复的可调遣债券，以逐日收盘价算作估值全价；   （4）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值时刻细则公允价值。 往复所阛阓挂牌转让的资产维持证券，给与估值时刻细则公允价值。在估值时刻 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，给与估值时刻细则公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付阛阓报价进行调 整，证明计量日的公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，则 给与估值时刻细则公允价值；   （4）初度公开刊行有明确锁如期的股票，归拢股票在往复所上市后，按交 易所上市的归拢股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管 机构或行业协会相关轨则细则公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着互异，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的阛阓分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票阛阓往复互联互通机制波及的境外 往复场合所在地的法律法则轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收轨则诊治或其他原因导致基金现实交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在关连税金诊治日或现实支付日进行相应的估值诊治。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的轨则或者未能充分保重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的倡导，按照 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   五、估值圭表 额数目狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。基金管理东说念主不错成就大额赎回情形下的净值精度济急诊治 机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应于每个绽开日的次二个办事日内狡计基金资产净值及基金份 额净值，并按轨则公告。 管理东说念主根据法律法则或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主应在基金资 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管理东说念主按轨则于 T+3 日内对外公布。 管理东说念主不错对本基金给与舞动订价机制，以确保基金估值的自制性，并依照《信 息走漏办法》的相关轨则，将舞动订价机制的具体操作王法在轨则媒介上公告。 如法律法则或行业协会今后另有轨则的，从其轨则。   六、估值过失的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过 的职责东说念主应当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失职责方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估 值过失职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值过失职责方仍是积极和谐，何况 有协助义务确当事东说念主有宽裕的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值过失职责方应付更正的情况向相关当事东说念主进行证明，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的职责方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 何况仅对估值过失的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应付估值过失负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥 得利返还的总和跨越其现实损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失诊治给与尽量收复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因细则估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东说念主进行证明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金托管东说念主，并采取合理的措施防范损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 的情形； 商证明后，基金管理东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证明   用于基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于 T+2 日内狡计 T 日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核证明后发 送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值按轨则于 T+3 日内赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   十、特殊情形的处理 估值时，所形成的过失不算作基金资产估值过失处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采取必要、适当、 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 合理的措施进行查验，但未能发现过失的，由此形成的基金资产估值过失，基金 管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必 要的措施松开或摒除由此形成的影响。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十三部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指抑遏收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已终了收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默 认的收益分配方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时 间与投资者原持有的基金份额最短持有期到期期间一致，因多笔认购、申购导致 原持有基金份额最短持有期到期期间不一致的，分别狡计； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；      在不违反法律法则且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下， 基金管理东说念主可对基金收益分配原则进行诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分配决策      基金收益分配决策中应载明抑遏收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的细则、公告与实施      本基金收益分配决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务王法》实施。   七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的轨则。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》告成后与基金关连的信息走漏用度，但法律法则、中国证监 会另有轨则的除外； 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东说念主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.90%年费率计提。 管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金管理东说念主自身管理的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商处理。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东说念主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金托管东说念主自身托管的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.20%的年费率计提。 托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管东说念主自身托管的基金所对 应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个办事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商处理。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据相关法则及相应公约 轨则，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   本基金管理东说念主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外），应当 通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关连法则、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的轨则代扣代缴。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如若《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度走漏； 管帐核算，按影相关轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式证明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所尽头注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息走漏办法》的相关轨则在轨则媒介公告。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》尽头他相关轨则。   二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组 织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则走漏基金信息，并保证所走漏信息的真确性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会轨则期间内，将应予走漏的基金信 息通过稳当中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息 走漏办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介走漏，并保证基 金投资者大要按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开走漏的信息 贵寓。   三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开走漏的信息应给与汉文文本。   如同期给与外文文本的，基金信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东说念主民币 元。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵寓纲要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东说念主大会召开的王法及具体圭表，说明基金家具的特性等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在 3 个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》告成后，基金家具贵寓纲要的信息发生紧要变 更的，基金管理东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具贵寓纲要，并登载在轨则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓纲要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具 贵寓纲要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登 载在轨则报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓纲要、 《基金合同》和基金托管公约登载在轨则网站上，并将基金家具贵寓纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在轨则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于轨则媒介上。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （三）《基金合同》告成公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在轨则媒介上登载《基金 合同》告成公告。   《基金合同》告成公告中应当说明基金召募情况及基金管理东说念主、基金管理东说念主 高档管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主股东持有的基金份额、承诺持有 的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》告成后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应 当至少每周在轨则网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次三个办事日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽开日的 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个办事日，在轨则网 站走漏半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在轨则网站上，并将年度诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。基金年 度诠释中的财务管帐诠释应当经过稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在轨则网站上，并将中期诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在轨则网站上，并将季度诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   如诠释期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期诠释“影响投资者决 策的其他要紧信息”项下走漏该投资者的类别、诠释期末持有份额及占比、诠释 期内持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中走漏基金组搭伙产情况尽头 流动性风险分析等。   基金管理东说念主应在年度诠释、中期诠释、季度诠释平分别走漏基金管理东说念主、基 金管理东说念主高档管理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金管理东说念主股东持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   （七）临时诠释   本基金发生紧要事件，相关信息走漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 个月内变动跨越百分之三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关连行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 现实抑遏东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）潜入公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，关连信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开潜入。   （九）算帐诠释   基金合同阻隔情形出当前，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐诠释。基金财产算帐小组应当将算帐诠释登载在轨则 网站上，并将算帐诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产维持证券的信息走漏   基金管理东说念主应在基金年度诠释及中期诠释中走漏其持有的资产维持证券总 额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和诠释期内统统的资产维持证券明 细。   基金管理东说念主应在基金季度诠释中走漏其持有的资产维持证券总额、资产维持 证券市值占基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产维持证券明细。   （十二）投资港股通标的股票的信息走漏   基金管理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更 新）等文献中走漏港股通往复的关连情况。   （十三）投资其他基金的信息走漏   基金管理东说念主应在如期诠释和招募说明书等文献中成就专门章节走漏所持有 基金以下关连情况，并辅导关连风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明狡计方法并例如说明； 合并、阻隔基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，关连信息走漏义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的轨则进行信息走漏，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十五）中国证监会轨则的其他信息。   六、暂停或蔓延信息走漏的情形 资产价值时； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的情形时； 协商证明后，基金管理东说念主应当暂停估值时；   七、信息走漏事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及 高档管理东说念主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当稳当中国证监会关连基金信息 走漏内容与方式准则等法则的轨则。   基金托管东说念主应当按照关连法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期诠释、更新的招募说明书、更新的基金家具贵寓纲要、基金算帐诠释等 公开走漏的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中采用一家报刊走漏本基金信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的 基金信息，并保证关连报送信息的真确、准确、无缺、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上走漏信息外，还不错根据需要 在其他大众媒介走漏信息，然而其他大众媒介不得早于轨则媒介走漏信息，何况 在不同媒介上走漏归拢信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主晋升信息走漏服务的质地。具体要求应当稳当中 国证监会及自律王法的关连轨则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计诠释、法律倡导书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供公众查阅、复制。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书        第十七部分     基金持有其他基金的信息走漏   一、本基金持有基金的关连情况   本基金应当在如期诠释和招募说明书等文献中走漏所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值走漏期间、往复及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的紧要影响事件、投资于基金管理东说念主以及基金 管理东说念主关联方所管理基金的情况等。   二、本基金往复及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金产生的管理费；   （5）本基金持有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内往复其他基金产生的往复用度；   （7）按照法律法则或监管部门的相关轨则和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金往复及持有其他基金的具体用度种类、费率圭臬、狡计王法及保留位 数等事项，以所往复及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、关连公告等信 息走漏文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费的狡计方法 东说念主直销渠说念申购且不收取申购费。 算方法应革职被投资基金招募说明书的轨则。以被投资基金为前端收费基金为 例，申购费及申购份额狡计方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的狡计方 法如下： 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金管理东说念主管理的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 证明，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+0.80%)=992,063.49 元   申购用度=1,000,000.00-992,063.49=7,936.51 元   申购份额=992,063.49/1.0400=953,907.20 份   ②假设本基金拟以 5,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 证明，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的狡计方法 费（按照关连法则、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书 赎回用度除外）。 算方法应革职被投资基金招募说明书的轨则。以被赎回基金为前端收费基金为 例，赎回用度及赎回金额狡计方法及例如如下：    赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度    例二：假设本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金管理东说念主管理的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持有期间（N）                     赎回费率 N＜7 日                       1.50%    假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额狡计如下：    赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元    赎回金额= 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元    （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 不得收取销售服务费。 金基金合同约定算作用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的狡计方法如下：    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总和× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数    例三：假设本基金持有 10,000,000.00 份非本基金管理东说念主管理的某基金份 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                    更新招募说明书 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷      （4）本基金持有其他基金产生的管理费 金管理东说念主管理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，算作用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年管理费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的管理费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 管理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理东说念主管理的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金的年管理费率为 0.90%，管理费的狡计方法如下：    H＝E×0.90%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金管理东说念主管理的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，所持有的 本基金管理东说念主管理的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的管理费狡计如下：    T 日本基金收取的管理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.90% ÷365=19,726.03 元 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的狡计方法 金托管东说念主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索求，算作用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东说念主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    本基金年托管费率为 0.20%，托管费的狡计方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E=前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东说念主托管的其他基金公 允价值，若为负数，则 E 取 0    例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，所持有的 本基金托管东说念主托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天 数为 365 天，则 T 日本基金收取的托管费狡计如下：    T 日本基金收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）×0.20% ÷365=4,383.56 元    （6）本基金通过场内往复其他基金产生的往复用度按关连往复所和证券经 纪公司的王法和费率圭臬处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法则或监管部门的相关轨则和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照现实开销列入或摊入当 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 期用度，由该基金的基金份额持有东说念主共同承担。   （8）所持基金产生的用度的诊治   如若本基金所持的基金收取的关连基金用度发生变更的，或法律法则或监管 部门对基金中基金支付所持基金关连基金用度的王法发生变更的，即以变更后的 轨则为准，无需召开基金份额持有东说念主大会。   三、本基金持有的其他基金发生的紧要事件   本基金应当在如期诠释和招募说明书等文献中走漏所持有的其他基金发生 的紧要事件，如调遣运作方式、与其他基金合并、阻隔基金合同以及召开基金份 额持有东说念主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投成本基金管理东说念主尽头关联方所管理的基金，应当在如期诠释和招募 说明书中走漏关连基金的情况。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并掂量管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计 倡导。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证明相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主 袋账户份额。多量赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东说念主狡计各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需接洽主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的诊治，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估 值并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应稳当《企业管帐准则》的关连要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户相关的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往复等方式收复流动性后，基金管理东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照关连法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘任稳当 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计倡导。   七、侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告，并在基金如期诠释 中走漏特定资产的运作情况及诠释期内侧袋账户关连信息。   基金如期诠释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所 对基金年度诠释进行审计时，应付诠释期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算和 年度诠释走漏等发表审计倡导。   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分轨则的基金净值信息 走漏方式和频率走漏主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   八、本部分对于侧袋机制的关连轨则，但凡平直援用法律法则或监管王法的 部分，如将来法律法则或监管王法修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当圭表后，可平直对本部天职容进行修改和 诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第十九部分        风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资热情和往复轨制等 各样因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金尽头它 类证券投资基金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。 利坦荡接影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类证券投资基金尽头它类证券投资基 金，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能 力、财务景况、阛阓出息、行业竞争、东说念主员教学等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。如若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者大要 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资各样化来分 散这种非系统风险，但不可完全藏匿。   流动性风险可视为一种详细性风险，它是其他风险在基金管理和公司举座经 营方面的详细体现。中国的证券阛阓还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的终了。   绽开式基金要随时应付投资者的赎回，如若基金资产不可马上蜕变成现金， 或者变现为现金时使基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生多量赎回时，如若基金资产变现才智差，可能会产生基金仓位诊治 的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等畅达受限基金时，由于畅达受限基金本 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 身的家具特色，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平平直影响基 金收益水平，如若基金管理东说念主对经济步地和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现过失，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东说念主是否大要终了刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般合计：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级细则，信用等第的变化或阛阓对某一信用等第水平下债券率的变 化都会马上的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   关连当事东说念主在业务各方式操作过程中，因里面抑遏存在劣势或者东说念主为因素造 成操作过失或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往复、管帐部门诈骗、 往复过失、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的各样往复行径或者后台运作中，可能因为时刻系统的故障或 者差错而影响往复的普通进行或者导致基金份额持有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东说念主、登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算 机构等等。   指基金管理或运作过程中，违反国度法律法则的轨则，或者基金投资违反法 律法则及基金合同相关轨则的风险。   （1）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值施展将主要受其投资的其他基金施展之影响，并须承担投资其他基金相关的 风险，其中包括阛阓、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金管理东说念主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照关连法则、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 外，还须承担本基金自身的管理费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中 持有本基金管理东说念主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东说念主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的陈诉与平直投资于其他基金获取的回 报存在互异。   本基金主动管理风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动管理型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金管理东说念主可能限于 常识、时刻、经验等因素而影响其对关连信息、经济步地和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的功绩施展并不一定持续的优于其他基金。   （2）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、阛阓轨制等方面都有一定的限制，而且此类限 制可能会不竭诊治，这些限制因素的变化可能对本基金参预或退出当地阛阓形成 清贫，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生平直或迤逦的影响。 港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险：   ①香港阛阓实行 T+0 反转往复，且证券往复价钱并无涨跌幅陡立限的轨则， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能施展出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②只消内地和香港两地均为往复日且大要满足结算安排的往复日才为港股 通往复日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可普通往复，港股不可实时 卖出，可能带来一定的流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所轨则的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将面对在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现内地证券往复服 务公司认定的往复特殊情况时，内地证券往复服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通往复的风险；   ④投资者因港股通股票权益分配、调遣、上市公司被收购等情形或者特殊情 况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，证券往复所另有轨则的除外；因港股通股票权益分配或者调遣等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 权；因港股通股票权益分配、调遣或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市 证券，不错享有关连权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有算作狡计基准；投票数目超出持稀有量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还面对汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益形成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采用将部分基 金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通王法，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通阛阓逐日额度不及，而不可买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （3）基金投资资产维持证券的风险   资产维持证券的投资可能面对的风险规模包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的防范资产维持证券往复所面对的各样风 险，基金管理东说念主将顺从审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制， 有用防范和抑遏风险，切实保重基金财产的安全和基金份额持有东说念主利益。   （4）最短持有期限内不可赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式成就为允许投资者每个办事日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主不可就该基金份额忽视赎回苦求。 即投资者要接洽在最短持有期限届满前基金份额不可赎回的风险。   （5）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能面对的宏不雅经济风险、政策风 险、阛阓风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会面对以下风险： 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 互异可能激励的风险   存托凭证系由存托东说念主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东说念主现实享有的权益与境外基础证券持有东说念主的 权益诚然基本至极，但并不可等同于平直持有境外基础证券。存托凭证持有东说念主与 境外基础证券刊行东说念主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。境 外基础证券刊行东说念主股东为公司的平直股东，不错平直享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东说念主为迤逦领有公司关连权益的证券 持有东说念主，其投票权、收益权等仅能根据存托公约的约定，通过存托东说念主享有并迤逦 诈骗分成、投票等权利。若异日刊行东说念主或存托东说念主未能履行存托公约的约定，分歧 存托凭证持有东说念主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东说念主诈骗 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东说念主的共同倡导，则存托凭证持有东说念主的利益 将受到毁伤，本基金算作存托凭证持有东说念主可能会面对一定的投资损失。   境外基础证券刊行东说念主如给与公约抑遏架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能面对对境内实体运营企业紧要依赖、公约抑遏架构下关连 主体失约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产仍是固定，但异日若刊行东说念主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东说念主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、往复期间、往复轨制、停复牌王法、 特殊往复情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的往复价钱可能受到境外阛阓影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东说念主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能转动至境内阛阓上市往复，从而加多境 内阛阓的存托凭证供给数目，可能引起往复价钱大幅波动。   如若刊行东说念主不再稳当上市条件或者发生其他紧要非法行径，可能导致存托凭 证面对退市。基金算作存托凭证持有东说念主可能面对存托东说念主无法根据存托公约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开往复或者转让、 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 存托东说念主无法络续按照存托公约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证容貌内容可能发生紧要、内容变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调遣比例发生诊治、红筹公司和存托东说念主可能对存托公约 作出修改、更换存托东说念主、 更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅 以事前通知的方式，即对投资者告成。本基金算作存托凭证投资者可能无法对此 诈骗表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制实施等情形，本基金算作存托凭证投资者可能面对失去应有权利的风险。   存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证关连用度。   （6）公募 REITs 投资风险   本基金可投资公募 REITs，将面对投资公募 REITs 的独到风险，包括但不限 于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施容貌，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施容貌阛阓价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，致使存在基础设施容貌遭受顶点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资汇注度高，收益率很猛进程依赖基础设施容貌运营情况，基 础设施容貌可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致现实现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施容貌运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的融会。此外，公募 REITs 可平直或 迤逦对外借款，存在基础设施容貌经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   公募 REITs 采取阻滞式运作，不绽开申购赎回，只可在二级阛阓往复，存在 流动性不及的风险。   （a）暂停上市或阻隔上市的风险 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公募 REITs 上市期间可能由于信息走漏等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法则或往复所轨则 的阻隔上市情形而阻隔上市，导致本基金无法在二级阛阓往复。   （b）基金份额二级阛阓往复价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券往复所的往复价钱受诸多因素影响，存在不同 于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东说念主、公募基金、资产维持证 券、容貌公司等多层面税负，如若国度税收等政策发生诊治，可能影响投资运作 与基金收益。   （7）算作发起式基金存在的风险   本基金为发起式基金，基金合同告成满三年之日（指当然日），若基金资产 净值低于 2 亿元东说念主民币的，基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额持有东说念主 大会延续基金合同期限。若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述终 止轨则被取消、蜕变或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证 监会轨则实施。因此，本基金的投资者面对基金合同自动阻隔的风险。   以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊往复风险。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓渊博轨则等作念出的概述性形容，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括直销机构和其他销售机构）根据关连法律法则 对本基金进行风险评价，不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此销售机构 的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与家具风险之间的匹配 西席。   （1）干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运 行，可能导致基金财产的损失。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）金融阛阓危急、行业竞争、代理商失约、基金托管东说念主失约等超出基金 管理东说念主自身平直抑遏才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 本基金不保本，可能发生亏本。 售，然而，基金并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并不可保证其收益或本金安全。   三、基金面对的流动性风险及管理方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例所有这个词不高于基金资产的 60%， 投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产的 50%，持有现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例所有这个词不低于基金资产净值的 5%。因此，本基金主要 面对质券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将面对包括但不限于如下游 动性风险：   发生不可抗力、基金合同轨则的暂停基金资产估值情况、证券往复所往复时 间非普通停市、络续接受赎回苦求将毁伤现存基金份额持有东说念主利益等情形时，子 基金的基金管理东说念主都可暂停接受投资者的赎回苦求或减速支付赎回款项，本基金 将面对无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 措施 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   当子基金出现多量赎回时，该基金的基金管理东说念主合计莫得才智支付投资者的 全部赎回苦求时，不错根据基金合同具体约定给与减速支付、缓期赎回等措施。 在本基金持有跨越子基金总份额一定比例以上的赎回苦求等情形下，子基金的基 金管理东说念主根据相关约定不错对本基金实施缓期办理赎回苦求。以上情形下本基金 将面对只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不可马上蜕变为现金，或者变现为现金时对基 金净值产生不利的影响。本基金管理东说念主高度喜爱基金组合的流动性风险，眷注投 资组合中证券投资基金等资产的配置情况，分散投资，尽可能幸免出现跨越基金 总份额一定比例以上赎回苦求的情况，负责分析基金的持有东说念主结构、资产限制、 投资组合的流动秉性况，对阛阓往复景况和投资者行径关连联的流动性风险进行 充分的评估与检测，防范单方面追求功绩排行或短期收益而忽视流动性风险抑遏。   （三）多量赎回情形下游动性风险管理措施   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按普通赎回圭表实施。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的， 将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被肃除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个绽开日内单个基金份额持有东说念主苦求赎回的基金份额跨越前 一绽开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超 过 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对该单个基金份额持有东说念主不跨越 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东说念主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 30%时，络续按前述王法处理，直 至该单一基金份额持有东说念主单个绽开日内苦求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东说念主在履行适当圭表后，有权根据那时阛阓环境诊治前述比例及处理 王法，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得跨越 20 个办事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险管理器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，详细运用各样流动性风险管理器具，对 赎回苦求进行抑遏诊治，算作特定情形下基金管理东说念主流动性风险管理的接济措 施。   当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有困难或合计因支付投资东说念主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可详细运用包 括缓期办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险管理器具，投资者将面对无法办理申购、 其赎回苦求被拒却或缓期办理、赎回款项减速支付，或面对赎回成本或申购成本 较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险管理器具包括但不限于：   （1）缓期办理多量赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）缓期支付赎回款项；   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价；   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他措施。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主见在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额普通绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不细则性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金如期诠释中走漏诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主狡计各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需 接洽主袋账户资产，并根据关连轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的功绩主见不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    第二十部分     基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关连圭表后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主链接的； 币的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对算帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 诠释出具法律倡导书；   （6）将算帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐诠释经稳当《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐诠释报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 诠释登载在轨则网站上，并将算帐诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十一部分      基金合同的内容选录   一、基金合同当事东说念主及权利义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》、《招募说明书》等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息走漏，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》阻隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金尽头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实施告成的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （9）提供基金管理东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其真确性；   （10）顺从基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关连往复及业 务王法；   （11）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （12）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金管理东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度相关法律轨则，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行径进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈骗股东权利，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东说念主的利益诈骗因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （16）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在稳当相关法律、法则的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、 赎回、调遣和非往复过户等业务王法；   （18）在法律法则和基金合同轨则的范围内决定诊治基金份额的费率结构和 收费方式；   （19）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以竭诚信用、严慎尽力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备宽裕的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互沉寂，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他相关轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳当《基金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则狡计并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》尽头他相关轨则，履行信息走漏及 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 诠释义务；   （12）保守基金买卖秘要，不显露基金投资运筹帷幄、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》尽头他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予秘籍，不 向他东说念主显露，但应监管机构、司法机关等有权机构的要求，或因审计、法律等外 部专科看护人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东说念主分配基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》尽头他相关轨则召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则期间发出，何况 保证投资者大要按照《基金合同》轨则的期间和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分配；   （19）面对结果、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行径承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 告成，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施告成的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关连阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以竭诚信用、尽力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）成就专门的基金托管部门，具有稳当要求的营业场合，配备宽裕的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别成就账户，沉寂核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他相关轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘要，除《基金法》、《基金合同》尽头他相关轨则另有 轨则外，在基金信息公开走漏前赐与秘籍，不得向他东说念主显露，但应监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息走漏事项；   （10）对基金财务管帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具倡导，说 明基金管理东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如若 基金管理东说念主有未实施《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连贵寓不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》尽头他相关轨则，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分配；   （18）面对结果、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理东说念主； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金管理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实施告成的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）诊治基金管理东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会圭表；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 持有东说念主大会的事项。 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、诊治基金份 额类别成就；   （3）因相应的法律法则、登记机构的关连业务王法以及中国证监会的关连 轨则发生变动，而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管理东说念主召集。 忽视书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理 东说念主，基金管理东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主忽视书面提议。基金管理东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主忽视书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告忽视提议的基 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防碍、干与。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知期间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关尽头联 系方式和筹商东说念主、书面表决倡导寄交的截止期间和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金 管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响表决 倡导的计票遵循。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释稳当法律法则、《基金合 同》和会议通知的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证高傲， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个办事日内连 续公布关连辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基 金托管东说念主（如若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按 照会议通知轨则的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决倡导；基金托管东说念主或基金 管理东说念主经通知不参加收取书面表决倡导的，不影响表决遵循； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书    （3）本东说念主平直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导基金份额持有东说念主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具书面倡导或授权他东说念主代表出具 书面倡导；   （4）上述第（3）项中平直出具书面倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面倡导的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面倡导的 代理东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释符 正当律法则、《基金合同》和会议通知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有东说念主大 会，或者给与采集、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，会议圭表比 照现场开会和通信方式开会的圭表进行。 给与其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额持有东说念主大会讨论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   在现场开会的方式下，当先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文矩圭表细则 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如若基金管理东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特等决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以 特等决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定 外，调遣基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、 本基金与其他基金合并以特等决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭据诠释，不然提交 稳当会议通知中轨则的证明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 稳当会议通知轨则的书面表决倡导视为有用表决，表决倡导蒙眬不清或相互矛盾 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开动 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如若会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额持有东说念主大会决议自告成之日起 2 日内在轨则媒介上公告。如若给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施告成的基金份额持有东说念主 大会的决议。告成的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理 东说念主、基金托管东说念主均有握住力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关连 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管理东说念主 应现代表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东说念主大会，并在革职本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈骗相 关投票权利。基金管理东说念主需将表决倡导事前征求基金托管东说念主的倡导，并将表决意 见在如期诠释中赐与走漏。   法律法则对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的程 序或要求另有轨则的，从其轨则。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、 表决条件等轨则，但凡平直援用法律法则或监管王法的部分，如将来法律法则或 监管王法修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主 大会审议。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则 轨则和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关连圭表后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主链接的； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 币的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对算帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 诠释出具法律倡导书；   （6）将算帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐诠释经稳当《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐诠释报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 诠释登载在轨则网站上，并将算帐诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为北京市，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁 决是结尾的，对各方当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，各自络续古道、 尽力、尽责地履行《基金合同》和托管公约轨则的义务，保重基金份额持有东说念主的 正当权益。   本《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（为《基金合同》之主见，在此不包 括香港、澳门特等行政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十二部分        托管公约的内容选录   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   法定代表东说念主：鲁伟铭   成就日历：2005 年 2 月 3 日   批准成就机关及批准成就文号：中国证监会证监基金字【2005】5 号   组织方式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 13272.4224 万元   存续期限：持续经营   筹商电话：（021）28932888   （二）基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东说念主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   筹商东说念主：郭明   成立期间：1984 年 1 月 1 日   组织方式：股份有限公司   注册成本：东说念主民币 35640625.7089 万元   批准成就机关和成就文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门诈骗中央银行职 能的决定》     （国发1983146 号）   存续期间：持续经营   经营范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和外洋金融机构贷款业务；撑持箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管 理服务；绽开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信观看、掂量、见 证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务看护人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融孳生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行径诈骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、QDII 基金、香港互认基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地终了投资所在，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板尽头他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、政府维持债券、政府维持机构债券、地方政府债券、可交换债 券、可调遣债券（含分离往复可转债）尽头他经中国证监会允许投资的债券）、 资产维持证券、债券回购、同行存单、银行进款（包含公约进款、如期进款尽头 他银行进款）、货币阛阓器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须稳当中国证监会的关连轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀杂型基金中基金（FOF），投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、搀杂 型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例所有这个词不 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的比例不跨越股票资产的 50%，持 有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例所有这个词不低于基金资产净值的 法律法则另有轨则的从其轨则。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主在履行适 当圭表后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   本基金不得投资于关连法律、法则、部门规章及《基金合同》阻截投资的投 资器具。 投融资比例进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例所有这个词不高于基金资产的 60%，投资于港股通标的股票的 比例不跨越股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例所有这个词不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跨越本基金资产净值的   （4）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金（ETF 联接基 金除外）持有单只证券投资基金不得跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金 净资产限制以最近如期诠释走漏的限制为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近如期诠释走漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等畅达受限基金资产所有这个词 不得跨越基金资产净值的 10%；   （7）基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额，归拢家公司在内地 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 和香港同期上市的 A+H 股合并狡计），其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司 刊行的证券（不包括基金份额，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并 狡计）   ，不跨越该证券的 10％，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此要求轨则的比例限制；   （9）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产维持证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10％；   （10）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的   （11）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券限制的 10％；   （12）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于归拢原 始权益东说念主的各样资产维持证券，不得跨越其各样资产维持证券所有这个词限制的 10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如若其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应在评 级诠释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （15）本基金参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基 金资产净值的 40%，参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （16）本基金管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部绽开式基金持有一 家上市公司刊行的可畅达股票，不得跨越该上市公司可畅达股票的 15%；本基金 管理东说念主管理的且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的 可畅达股票，不得跨越该上市公司可畅达股票的 30%；完全按影相关指数的组成 比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；        （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得跨越基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管理东说念主 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 之外的因素致使基金不稳当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （19）本基金资产总值不跨越基金资产净值的 140%；   （20）本基金投资于货币阛阓基金的比例不跨越基金资产的 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票实施；   （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不跨越 基金资产的 10%。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素 致使基金投资比例不稳当上述第（3）、                  （4）项轨则投资比例的，基金管理东说念主应当 在 20 个往复日内进行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   除上述（2）、（3）、（4）、（5）、（13）、（17）、（18）项轨则的其他情形之外， 因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管理东说念主之外的因素致使 基金投资比例不稳当上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往复日内进 行诊治，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当稳当基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起开动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在 履行适当圭表后，则本基金投资不再受关连限制或按变更后的轨则实施。   基金管理东说念主分解基金托管东说念主投资监督职责的履行受外部数据开始或系统开 发等因素影响，基金管理东说念主应为基金托管东说念主系统诊治预留所需的合理必要期间。   基金管理东说念主应在出现可预感资产限制大幅变动的情况下，至少提前 2 个办事 日谨慎向基金托管东说念主发函说明基金可能变动限制和公司应付措施，便于基金托管 东说念主实施往复监督。 投资阻截行径进行监督： 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   根据法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金阻截从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、现实 抑遏东说念主或者与其有其他紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当稳当基金的投资所在和投资策略，革职 基金份额持有东说念主利益优先原则，防范利益碎裂，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱实施。关连往复必须事前得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法则赐与走漏。紧要关联往复应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东说念主或基金管理东说念主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，然而应当按照法律法则或监管轨则的要求履行信息走漏义务。   如法律法则或监管部门取消或变更上述阻截性轨则，如适用于本基金，基金 管理东说念主在履行适当圭表后可不受上述轨则的限制或以变更以后的轨则为准。 督。   基金管理东说念主参与银行间阛阓往复,应按照审慎的风险抑遏原则评估往复敌手 资信风险，并自主采用往复敌手。基金托管东说念主发现基金管理东说念主与银行间阛阓的丙 类会员进行债券往复的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金管理东说念主， 基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提供可行性说明。基金管理东说念主应确保可行性说明 内容真确、准确、无缺。基金托管东说念主分歧基金管理东说念主提供的可行性说明进行内容 审查。基金管理东说念主同意，经提醒后基金管理东说念主仍实施往复并形成基金资产损失的， 基金托管东说念主不承担职责。   基金管理东说念主在银行间阛阓进行现券买卖和回购往复时，以 DVP(券款兑付)的 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 往复结算方式进行往复。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的 支付才智等波及到进款银行采用方面的风险。基金管理东说念主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此采用进款银行。因基金管理东说念主违反上述原则给基金形成的 损失，基金托管东说念主不承担任何职责，关连损失由基金管理东说念主先行承担。基金管理 东说念主履行先行赔付职责后，有权要求关连职责东说念主进行抵偿。基金托管东说念主的职责仅限 于督促基金管理东说念主履行先行赔付职责。   （1）基金投资畅达受限证券，应顺从《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券相关问题的通知》等相关法律法则轨则。   （2）畅达受限证券与上文所述流动性受限资产的范围并不完全一致，包括 由《上市公司证券刊行管理办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配 售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券,不包括由于发布紧要音问 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等畅达 受限证券。   （3）基金管理东说念主应在基金初度投资畅达受限证券前，向基金托管东说念主提供经 基金管理东说念主董事会批准的相关基金投资畅达受限证券的投资决策经过、风险抑遏 轨制。基金投资非公开刊行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额 度和投资比例抑遏情况。   基金管理东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个办事日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有宽裕的期间进行审核。基金托管东说念主应在收到上 述贵寓后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式证明收到上述贵寓。   （4）基金投资畅达受限证券前，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供稳当法律 法则要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有畅达受限证券市值占资产净值的比例、资金 划付期间等。基金管理东说念主应保证上述信息的真确、无缺，并应至少于拟实施投资 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有宽裕的时 间进行审核。   （5）基金托管东说念主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等畅达受限证券有 关问题的通知》轨则，对基金管理东说念主是否顺从法律法则进行监督，并审核基金管 理东说念主提供的相关书面信息。基金托管东说念主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理东说念主在投资畅达受限证券前就该风险的摒除或防范措施进行补 充书面说明，并保留检讨基金管理东说念主风险管理部门就基金投资畅达受限证券出具 的风险评估诠释等备查贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却实施相关指示。 因拒却实施该指示形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权报 告中国证监会。   如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求解 决。如若基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职责。如若基金托管东说念主没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带职责。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、 基金收益分配、关连信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的投资运作尽头他运作违反《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约相关轨则时，应实时以书面方式通知基金管理东说念主限 期纠正，基金管理东说念主收到通知后应不才一个办事日实时查对，并以书面方式向基 金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。 基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金管理东说念主抵偿因其违反《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。   对于依据往复圭表尚未成交的且基金托管东说念主在往复前大要监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违反关连法律法则轨则或者违反《基金合同》约定的， 应当拒却实施，立即通知基金管理东说念主，并向中国证监会诠释。   对于必须于估值完成后方可获知的监控主见或依据往复圭表仍是成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法则或者违反《基金合同》约定的， 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 应当立即通知基金管理东说念主，并诠释中国证监会。   基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在轨则期间内 答复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督诠释的，基金管理东说念主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违游记径，应立即诠释中国证监会，同期 通知基金管理东说念主限期纠正。   基金管理东说念主无正直情理，拒却、不容基金托管东说念主根据本公约轨则诈骗监督权， 或采取拖延、诈骗等妙技妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东说念主忽视劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主 指示办理算帐交收、关连信息走漏和监督基金投资运作等行径。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未实施或无故蔓延实施基金管理东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管公约尽头他相关轨则时，基金管理东说念主应及 时以书面方式通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对质明 并以书面方式向基金管理东说念主发出回函。在限期内，基金管理东说念主有权随时对通知县 项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管理东说念主通 知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东说念主应诠释中国证监会。基金管理东说念主 有义务要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记径，应立即诠释中国证监会和银行 业监督管理机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交关连资 料以供基金管理东说念主核查托管财产的无缺性和真确性，在轨则期间内答复基金管理 东说念主并改正。   基金托管东说念主无正直情理，拒却、不容基金管理东说念主根据本公约轨则诈骗监督权， 或采取拖延、诈骗等妙技妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 东说念主忽视劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应诠释中国证监会。   四、基金财产撑持   （一）基金财产撑持的原则 走时用、责罚、分配基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的无缺与独 立。 理东说念主负责与相关当事东说念主细则到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通知基金管理东说念主采取措施进行催收。由此 给基金形成损失的，基金管理东说念主应负责向相关当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主对此不承担职责。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管理 东说念主在具有托管资历的买卖银行开设的汇添富基金管理股份有限公司基金认购专 户。该账户由基金管理东说念主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数稳当《基金法》、《运作办法》等相关轨则后， 由基金管理东说念主聘任稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行验资， 出具验资诠释，出具的验资诠释应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名有用。验资诠释还需对发起资金提供方尽头持有份额进行专门说明。验 资完成，基金管理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基 金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具证明文献。      若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》告成的条件，由基金管理东说念主按 轨则办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑持基金 的银行进款。该账户的开设和管情理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出活 动，均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的管理当稳当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、                              《现金管理暂 行条例》、     《东说念主民币利率管理轨则》、                《利率管理暂行轨则》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督管理机构的其他轨则。   （四）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （五）债券托管账户的开立和管理    《基金合同》告成后，基金管理东说念主负责以基金的口头苦求并取得参预寰宇 银行间同行拆借阛阓的往复资历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主负责以基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司开 设银行间债券阛阓债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东说念主负责基金的债 券的后台匹配及资金的算帐。 场回购主公约，正本由基金托管东说念主撑持，基金管理东说念主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事稳当法律法则轨则和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若波及关连账户的开设和使用，由基 金管理东说念主协助基金托管东说念主根据相关法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开立 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 相关账户。该账户按相关王法使用并管理。   （七）基金财产投资的相关银行进款证实书等什物证券的撑持   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库。属 于基金托管东说念主现实有用抑遏下的什物证券在基金托管东说念主撑持期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构现实有 效抑遏或撑持的证券不承担撑持职责。   （八）与基金财产相关的紧要合同的撑持   由基金管理东说念主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管理东说念主撑持。除本公约另有轨则外，基金管理东说念主在代表基金签署与 基金相关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理东说念主和 基金托管东说念主至少各持有一份正本的原件。基金管理东说念主在合同签署后 5 个办事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管理东说念主和基金托管东说念主各自文献撑持部门，保存期限不低于法定的最低 期限。   五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指狡计 日基金资产净值除以该狡计日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的狡计保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失察入基金 财产。基金管理东说念主不错成就大额赎回情形下的净值精度济急诊治机制。国度另有 轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应每个绽开日的次二个办事日内对基金资产估值。但基金管理 东说念主根据法律法则或《基金合同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应稳当《基 金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》尽头他法律、法则的轨则。用于 基金信息走漏的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托 管东说念主复核。基金管理东说念主应于每个绽开日的次二个办事日内狡计当日的基金资产 净值和基金份额净值，并以两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对 净值狡计结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基 金净值按轨则于 T+3 日内赐与公布。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   根据《基金法》，基金管理东说念主狡计并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值。因此，本基金的管帐职责方是基金管理 东说念主，就与本基金相关的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分讨论后，仍 无法达成一致的倡导，按照基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公 布。法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度 最新轨则估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产维持证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券投资基金的估值   a) ETF 基金、境内上市如期绽开式基金、阻滞式基金，以其估值日收盘价      估值；   b) 境内上市绽开式基金（LOF），以其估值日基金份额净值估值；   c) 境内上市往复型货币阛阓基金，如基金管理东说念主走漏份额净值，则按所投      资基金的基金管理东说念主走漏的估值日份额净值进行估值；如基金管理东说念主披      露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含      节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   a) 境内非货币阛阓基金，以其估值日基金份额净值估值；   b) 境内货币阛阓基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假      日）的万份收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值：   a) 以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率      一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基      础估值； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书   b) 以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往复，且最近往复日后阛阓      环境未发生紧要变化，以最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后市      场环境发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类      似投资品种的现行市价及紧要变化因素诊治最近往复市价，细则公允价      值；   c) 所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，本基      金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、      持仓份额等因素合理细则公允价值。 应与基金托管东说念主协商一致给与合理的估值时刻或估值圭臬细则其公允价值。   （2）证券往复所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价（收 盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊治 最近往复市价，细则公允价钱； 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 往复所阛阓挂牌转让的资产维持证券，给与估值时刻细则公允价值。在估值时刻 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 归拢股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于活 跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应付阛阓报价进行诊治， 证明计量日的公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，则给与 估值时刻细则公允价值； 所上市的归拢股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管机 构或行业协会相关轨则细则公允价值。   （4）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在彰着互异，未上市 期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）归拢债券或股票同期在两个或两个以上阛阓往复的，按债券或股票所 处的阛阓分别估值。   （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错给与舞动订价 机制，以确保基金估值的自制性。   （8）估值狡计中波及港币或其他外币币种对东说念主民币汇率的，将依据下列信 息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币 汇率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票阛阓往复互联互通机制波及的境外 往复场合所在地的法律法则轨则应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收轨则诊治或其他原因导致基金现实交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在关连税金诊治日或现实支付日进行相应的估值诊治。   （9）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往复的股票进行。   （11）关连法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法则的轨则或者未能充分保重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   （三）估值过失的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪过形成估值过失，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪过 的职责东说念主应当对由于该估值过失遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述 “估值过失处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失职责方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估 值过失职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值过失职责方仍是积极和谐，何况 有协助义务确当事东说念主有宽裕的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 任。估值过失职责方应付更正的情况向相关当事东说念主进行证明，确保估值过失已得 到更正。   （2）估值过失的职责方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 何况仅对估值过失的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过失职责方仍应付估值过失负责。如若由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值过失责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如若赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥 得利返还的总和跨越其现实损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失诊治给与尽量收复至假设未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因细则估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向相关当事东说念主进行证明。   （1）基金份额净值狡计出现过失时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施防范损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如若行 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   （四）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》告成后，应按照关连各方约定的同 一记账方法和管帐处理原则，分别独速即成就、登录和撑持本基金的全套账册， 对关连各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若双 方对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关连各方的账目存在不符的，基金管理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证关连各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管理 东说念主的账册为准。   （五）基金如期诠释的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主和基金托管东说念主每月分别沉寂编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成。   《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主 应当在 3 个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金 管理东说念主不再更新基金招募说明书。基金管理东说念主在季度收尾之日起 15 个办事日内 完成季度诠释编制并公告；在上半年收尾之日起两个月内完成中期诠释编制并公 告；在每年收尾之日起三个月内完成年度诠释编制并公告。   基金管理东说念主在每月晦了后 5 个办事日内完成月度报表，在月度报表完成当 日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将相关诠释提供基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在 3 个办事日内进行复核，并将复核结果实时书面通知基金管理东说念主。基金 管理东说念主在 7 个办事日内完成季度诠释，在季度诠释完成当日，将相关诠释提供基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 7 个办事日内进行复核，并将复核结果书面 通知基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个月内完成中期诠释，在中期诠释完成当日， 将相关诠释提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个月内进行复核，并将 复核结果书面通知基金管理东说念主。基金管理东说念主在一个半月内完成年度诠释，在年度 诠释完成当日，将相关诠释提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后一个半月 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 内复核，并将复核结果书面通知基金管理东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现关连各方的报表存在不符时，基金管理东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行诊治，诊治以关连各方认同的账务处理方式为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的诠释上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核倡导书，关连各方各自留存一份。如若基金管理东说念主 与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金管理东说念主有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关连情况报中国证监会备 案。   基金托管东说念主在对财务管帐诠释、季度诠释、中期诠释或年度诠释复核收场后， 需出具复核证明书（盖印）或以两边约定的其他方式证明，以备有权机构对关连 文献审核时辅导。   六、基金份额持有东说念主名册的撑持   基金管理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善撑持的基金份额持有东说念主名册，包括《基 金合同》告成日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和 撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照面前关连王法分别撑持基金份额持有东说念主名 册。撑持方式不错给与电子或文档的方式。基金份额登记机构的保存期限不得少 于法定最低期限。   基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额持有东说念主名册： 《基金合同》告成日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册 的内容必须包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》告成日、 《基金合同》阻隔日等波及到基金要紧事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生 日后十个办事日内提交。   基金托管东说念主以电子版方式妥善撑持基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不得少于法定最低期限。基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从秘籍义务。   若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东说念主名 册，应按相关法则轨则各自承担相应的职责。   七、争议处理方式   两边当事东说念主同意，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，除经友好 协商不错处理的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁 王法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对关连各方均有约 束力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，络续古道、 尽力、尽责地履行《基金合同》和托管公约轨则的义务，保重基金份额持有东说念主的 正当权益。   本公约受中华东说念主民共和国法律（为本公约之主见，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖。   八、基金托管公约的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更与阻隔   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的 托管公约，其内容不得与《基金合同》的轨则有任何碎裂。基金托管公约的 变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约阻隔：   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东说念主结果、照章被肃除、停业或有其他基金托管东说念主接管基 金资产；   （3）基金管理东说念主结果、照章被肃除、停业或有其他基金管理东说念主接管基 金管理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》轨则的阻隔事项。   （二）基金财产的算帐 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 成立算帐小组，基金管理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 照《基金合同》和本托管公约的轨则络续履行保护基金财产安全的职责。 管东说念主、稳当《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产算帐小组斡旋接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐诠释；   （5）聘任管帐师事务所对算帐诠释进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 诠释出具法律倡导书；   （6）将算帐诠释诠释中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统统合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)归赵基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分配。  基金财产未按前款(1)－(3)项轨则归赵前，不分配给基金份额持有东说念主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐诠释经稳当《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐诠释报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 诠释登载在轨则网站上，并将算帐诠释辅导性公告登载在轨则报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法定最低期 限。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书         第二十三部分      对基金份额持有东说念主的服务   对于基金份额持有东说念主，基金管理东说念主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务容貌。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金管理东说念主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金调遣和非往复过户；基金份额持有东说念主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金往复份额的算帐过户和基金往复资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东说念主往复信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项往复的证明信息，或者通过基金管理东说念主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东说念主可自主采用对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金管理东说念主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通说念提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 往复证明、对账单服务等。基金管理东说念主可根据现实业务需要，诊治定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金管理东说念主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东说念主 可查询基金余额、往复情况、基金家具与服务等关连信息。   客户服务中心在每一办事日提供不少于 12 小时的东说念主工掂量服务。基金份额 持有东说念主可通过基金管理东说念主寰宇斡旋客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务掂量、信息查询、信息定制、通信贵寓修改、投诉建议等多项服务。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）        更新招募说明书   四、网站服务   基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主网站（www.99fund.com）享受理会资 讯、信息走漏、账户信息、往复信息、在线掂量等多项服务。   基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主网站“网上往复”办理开户、往复及查 询等业务。相关基金网上往复的公约文本请参见基金管理东说念主网站。   五、投诉受理服务   基金份额持有东说念主不错通过基金管理东说念主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 28932998）等方式对基金管理 东说念主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和倡导簿投诉是补充投诉渠说念， 由基金管理东说念主和各销售机构分别管理。   基金管理东说念主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回话。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领会的内容，可通过上述方式 筹商基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面领会了本招募说明书。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书              第二十四部分      其他应走漏事项      以下信息走漏事项已通过中国证监会轨则媒介进行公开走漏。 序号            公告标题                走漏媒体         走漏日历                                上交所,公司网站,深交      汇添富基金管理股份有限公司旗下部分基      金更新基金家具贵寓纲要                                走漏网站                                上交所,公司网站,深交      汇添富基金管理股份有限公司旗下部分基      金更新招募说明书                                走漏网站                                上交所,上证报,公司网      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金                                基金电子走漏网站      对于汇添富基金管理股份有限公司阻隔与        上证报,公司网站,中国      系的公告                      站                                上交所,上证报,公司网      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金                                基金电子走漏网站                                上交所,上证报,公司网      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金                                基金电子走漏网站                                上证报,公司网站,中国      对于汇添富基金管理股份有限公司阻隔与      乾说念基金销售有限公司配合关系的公告                                站      汇添富基金管理股份有限公司对于旗下部                                上证报,公司网站,中国      分基金的销售机构由北京中植基金销售有      限公司变更为华源证券股份有限公司的公                                站      告                                上交所,上证报,公司网      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金                                基金电子走漏网站      汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有        证券时报,公司网站,中      理变更公告                     网站      汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有                                公司网站,中国证监会基                                金电子走漏网站      募说明书（2025 年 1 月 24 日更新）      汇添富基金管理股份有限公司旗下公募基        上交所,上证报,公司网      （2024 年度）                 基金电子走漏网站      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金         上交所,上证报,公司网 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）         更新招募说明书                              基金电子走漏网站                              上交所,上证报,公司网      汇添富基金管理股份有限公司旗下基金                              基金电子走漏网站      对于汇添富基金管理股份有限公司阻隔与      上证报,公司网站,中国      公告                      站      对于汇添富基金管理股份有限公司阻隔与      上证报,中国证监会基金      大华银行（中国）有限公司配合关系的公告     电子走漏网站,公司网站                              深交所,上交所,上证报,      汇添富基金管理股份有限公司对于董事长      变更的公告                              露网站,公司网站 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书       第二十五部分      招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理期间内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所赢得的文献尽头复印件，基金管理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金管理东说念主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富添福鑫添益平衡养老所在三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献 式基金中基金（FOF）注册的文献； （FOF）基金合同》； （FOF）托管公约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式   以上备查文献存放在基金管理东说念主和基金托管东说念主的办公场合，在办公期间可供 免费查阅。                               汇添富基金管理股份有限公司